Irlanda reforça salvaguardas criptográficas em novo plano de ação contra crimes financeiros

A Irlanda colocou os criptoativos diretamente no quadro da sua mais recente repressão ao crime financeiro.

O governo lançou na quinta-feira uma nova Avaliação Nacional de Riscos sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação, juntamente com um plano de ação de 30 pontos para fortalecer a resposta do Estado. A avaliação nomeia o uso indevido de criptoativos como uma de uma série de ameaças em evolução, citando fraudes cada vez mais sofisticadas, tecnologias emergentes e vulnerabilidades nas redes financeiras globais.

Entre as principais medidas do plano, de acordo com o Departamento de Finanças, estão “proteções reforçadas em torno de criptoativos e finanças digitais”.

A provisão de criptografia mais específica incumbe a Autoridade Reguladora de Jogos de Azar da Irlanda de estabelecer um padrão da indústria para aceitar “atividades relacionadas à criptografia como fonte de fundos”, garantindo que as empresas realizem a devida diligência e verifiquem se o dinheiro é legítimo. A medida está prevista para o segundo trimestre de 2027.

A norma visa garantir que os fundos que entram em empresas regulamentadas provêm de fontes legítimas, como parte de um reforço mais amplo dos controlos em torno das criptomoedas e dos jogos de azar. O Banco Central é separadamente orientado a construir uma “compreensão sistemática” de como as tecnologias emergentes, incluindo a IA, criam novas vulnerabilidades e novas ferramentas para o trabalho de combate ao branqueamento de capitais.

O plano mais amplo depende de uma supervisão mais rigorosa em outros lugares. Concede aos supervisores da AML novos poderes para impor multas, sujeita os clubes de jogos de azar dos membros privados a licenciamento obrigatório, introduz uma regra de “circuito fechado” que devolve os pagamentos de jogos de azar à conta de depósito original, aumenta a transparência sobre a propriedade da empresa e cria um quadro para conduzir investigações de branqueamento de capitais juntamente com investigações fiscais e de impostos especiais de consumo.

A avaliação de risco anexa classificou a ameaça global de branqueamento de capitais da Irlanda como moderada e a sua ameaça de financiamento do terrorismo como baixa, ao mesmo tempo que observou que as redes criminosas estão “combinando cada vez mais métodos tradicionais baseados em dinheiro com inovações digitais”, incluindo criptoativos, redes de mulas de dinheiro e “técnicas complexas de camadas”.

O exercício também é apresentado como preparação para a Avaliação Mútua da Irlanda em 2028 pela Força-Tarefa de Ação Financeira, o criador de padrões globais de AML.

“Os criminosos estão a tornar-se cada vez mais sofisticados, a explorar a tecnologia, a operar além-fronteiras e a adaptar-se rapidamente às mudanças”, disseram Tánaiste e o ministro das Finanças, Simon Harris, no lançamento, acrescentando que o governo “não pode ficar parado face a estas ameaças”.

Ele enfatizou que o crime financeiro não é isento de vítimas, apontando para “os idosos que perdem as suas poupanças, as famílias que são defraudadas e as comunidades prejudicadas pela actividade criminosa”.

O Ministro da Justiça, Jim O’Callaghan, chamou o plano de “roteiro prático” para manter a resposta da Irlanda “eficaz, proporcional e adequada ao propósito”, a ser entregue com An Garda Síochána, Receita, Banco Central e outros reguladores.

O foco renovado segue os casos de criptografia que ganharam as manchetes em solo irlandês. Em março, o Criminal Assets Bureau decifrou um dos 12 Bitcoin carteiras vinculadas a um traficante de drogas condenado, parte de um carregamento de 6.000 BTC apreendido em 2019 que desde então aumentou para cerca de US$ 383 milhões.