Um gerente de investimentos de Ohio que prometeu aos clientes fortunas livres de risco em derivativos de Bitcoin enquanto discretamente encaminhava seu dinheiro para investidores anteriores foi condenado na segunda-feira a nove anos de prisão federal – o último acerto de contas no tribunal no que as autoridades federais descrevem como uma onda crescente de fraudes com criptomoedas que varre os Estados Unidos.
Rathnakishore Giri, 31 anos, de New Albany, Ohio, recebeu uma sentença de 108 meses, juntamente com três anos de liberdade supervisionada, após se declarar culpado de uma acusação de fraude eletrônica. O Departamento de Justiça dos EUA afirma que o esquema de Giri fraudou investidores em pelo menos US$ 10 milhões ao longo de vários anos – e que ele continuou a fraudá-los mesmo depois de concordar em se declarar culpado.
“Giri prometeu falsamente aos investidores que geraria retornos lucrativos sem risco para o valor do investimento principal, que ele garantiu retornar”, disse o DOJ disse em um comunicado na segunda-feira. “Na realidade, Giri costumava usar dinheiro fornecido por novos investidores para reembolsar antigos investidores – uma marca registrada de um esquema Ponzi.”
Homem de Ohio condenado a 9 anos por esquema de criptografia Ponzi de US$ 10 milhões
Um discurso polido baseado em mentiras
Giri se apresentou como um negociante de criptomoeda experiente com experiência em derivativos de Bitcoin – um nicho de mercado tecnicamente complexo que ajudou a dar um ar de sofisticação ao seu discurso. Os investidores foram informados de que o seu principal estava seguro e que os retornos elevados estavam praticamente garantidos. Para muitos, essa combinação revelou-se irresistível.
O que eles não sabiam era que Giri tinha um histórico longo e não revelado de perda de dinheiro de clientes. Quando os investidores ficaram desconfiados e pediram para sacar, ele não confessou tudo. Em vez disso, ele forneceu-lhes explicações inventadas sobre o motivo pelo qual as retiradas foram adiadas – amarrando-os enquanto o esquema continuava a desvendar-se abaixo da superfície.
O DOJ descreveu este padrão como um esforço deliberado e sustentado para enganar. “Giri tinha um histórico de fracassos de investimento, incluindo um longo histórico de perda dos principais investimentos dos investidores, e enganou os investidores sobre os motivos dos atrasos quando procuravam sacar os seus investimentos ou de outra forma obter o retorno do seu principal ‘garantido’”, disse a agência.
Como funcionam os esquemas Ponzi
Federal Net fecha – então ele continuou
As autoridades reguladoras foram as primeiras a agir. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) apresentou um pedido ação coerciva em agosto de 2022 contra Giri, suas empresas – SR Private Equity, LLC e NBD Eidetic Capital, LLC – e seus pais, acusando-o de administrar um esquema ilegal de derivativos de Bitcoin que remonta pelo menos a 2019. O DOJ seguiu com uma acusação federal em novembro de 2022, acusando-o de cinco acusações de fraude eletrônica.
Giri se declarou culpado de uma acusação de fraude eletrônica em outubro de 2024. Mas a história não terminou aí.
Numa reviravolta notável, os procuradores federais revelaram antes da sentença de segunda-feira que Giri tinha continuado a solicitar dinheiro a novos investidores mesmo depois de ter declarado a sua confissão de culpa – comportamento suficientemente grave para justificar um acordo de confissão alterado. “Antes da sentença de hoje, Giri admitiu esta conduta adicional de acordo com um acordo de confissão alterado com o Departamento”, dizia o comunicado do DOJ.
A ousadia de continuar a defraudar os investidores enquanto se aguarda a sentença por fraude provavelmente pesou na decisão do juiz, sublinhando o quão profundamente enraizado o comportamento se tornou.
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O caso Giri está longe de ser um incidente isolado. Ele chega em meio a um aumento dramático e preocupante de fraudes relacionadas à criptografia nos Estados Unidos.
Em abril, o Internet Crime Complaint Center (IC3) do FBI informou que os americanos perderam um recorde de US$ 11,36 bilhões em fraudes relacionadas a criptomoedas em 2025 – um aumento de 22% em relação ao ano anterior. O IC3 recebeu mais de 181.500 reclamações relacionadas à criptografia somente em 2025. As autoridades observaram que os idosos americanos são alvo desproporcional destes esquemas, muitas vezes porque os golpistas exploram a confiança e a falta de familiaridade com os ativos digitais.
Esquemas Ponzi como o de Giri seguem um roteiro bem conhecido: prometem retornos extraordinários, usam o dinheiro dos novos investidores para pagar os anteriores e tapam as fissuras com desculpas e táticas de adiamento até que toda a estrutura entre em colapso. O que muda é a embalagem. Na década de 2020, esse pacote é criptográfico – uma classe de ativos que é simultaneamente legítima, volátil, complexa e pouco compreendida por muitos investidores de retalho, tornando-a um terreno fértil para fraudes.
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O que os investidores devem saber
Especialistas e reguladores continuam a exortar os investidores a verificarem as credenciais antes de entregarem dinheiro, a serem profundamente cépticos em relação a qualquer investimento que prometa retornos garantidos sem risco, e a verificarem se uma empresa ou indivíduo está registado na CFTC, SEC ou FINRA antes de investir.
“Retornos garantidos” e “nenhum risco para o principal” são frases que devem desencadear cautela imediata. Nenhuma estratégia de investimento legítima pode fazer essas promessas – especialmente num mercado tão volátil como o das criptomoedas.
Para as vítimas de Giri, a sentença de nove anos oferece alguma medida de justiça. Mas recuperar os 10 milhões de dólares perdidos no seu esquema será uma questão completamente diferente – um lembrete de que, em casos de fraude, o dano causado raramente permanece dentro de um tribunal.
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