A Binance prometeu continuar permitindo que contas suspeitas movimentassem fundos em criptomoedas mesmo depois de uma exchange ter se comprometido a reforçar controles como parte de seu acordo criminoso de US$ 4,3 bilhões com os Estados Unidos em 2023.
De acordo com dados internos analisados pelo Tempos Financeirosuma rede de 13 contas de usuários processou cerca de US$ 1,7 bilhão em transações desde 2021, incluindo aproximadamente US$ 144 milhões após o acordo firmado em novembro de 2023.
Os arquivos incluídos incluem documentos de Know Your Customer (KYC), registros de IP e dispositivos, além de históricos de transações de usuários em países como Venezuela, Brasil, Síria, Níger e China.
Especialistas em regulação e prevenção à lavagem de dinheiro (AML) citados pelo Tempos Financeiros disseram que as descobertas levantam novas dúvidas sobre a eficácia com que a Binance implementou as melhorias de governança e monitoramento prometidas às autoridades dos EUA após o acordo.
A Binance não apresentou comentários ao Cointelegraph até o fechamento da matéria.
Comportamentos suspeitos de contas
Em um dos casos, uma conta da Binance ligada a uma mulher venezuelana de 25 anos recebeu mais de US$ 177 milhões ao longo de dois anos e alterou seus dados bancários vinculados 647 vezes em 14 meses.
Ex-promotores disseram ao Tempos Financeiros que esse tipo de atividade normalmente seria tratada como altamente suspeita e potencialmente consistente com um negócio de transmissão de dinheiro não registrado.
Outra conta, pertencente a um funcionário júnior de banco que vivia em um bairro pobre de Caracas, registrou cerca de US$ 93 milhões entrando e saindo entre 2022 e maio de 2025. Registros internos mostraram que a conta foi acessada em Caracas em uma tarde e em Osaka, no Japão, menos de 10 horas depois — uma sequência que especialistas disseram ao TF ser fisicamente impossível e o tipo de anomalia que deveria acionar automaticamente uma revisão em uma instituição regulada.
Nick Heather, chefe de negociação da ONE.io, uma empresa de serviços financeiros que fornece negociação de ativos digitais, disse ao Cointelegraph que casos como esses ressaltam a importância de estruturas de governança adaptativas nos mercados de ativos digitais.
“Quando contas que mostram repetidas bandeiras vermelhas permanecem ativas, isso aponta para um desafio de escalonamento e supervisão, e não de estrutura de mercado. Governança robusta, triagem de avaliações e monitoramento pós-negociação são de importância crítica, e traders institucionais e de varejo que operam em mercados regulados já estão habituados a esses requisitos”, afirmou Heather.
Todas as 13 contas compartilharam indicadores de comportamento suspeito e, coletivamente, receberam cerca de US$ 29 milhões na stablecoin USDt (USDT) provenientes de carteiras posteriormente congeladas por Israel sob leis antiterrorismo.
Promessas do acordo judicial e o pano de fundo do perdão de Trump
No acordo judicial de 2023, a Binance prometeu implementar monitoramento em tempo real, diligência aprimorada e revisões regulares de clientes para detectar atividades suspeitas.
Na época, autoridades dos EUA disseram que a Binance havia falhado em reportar mais de 100.000 transações suspeitas envolvendo atividades como ransomware, abuso sexual infantil, tráfico de drogas e transferências ligadas a grupos como a Al-Qaeda e o ISIS.
O relatório do Financial Times surge após o presidente dos EUA, Donald Trump, perdoar o fundador da Binance, Changpeng Zhao, em outubro.
Fontecointelegraph
