A Índia lançou uma nítida reclamação sobre golpes de pagamento on -line, pedindo cheques mais difíceis e novas regras que visam cortar a maré crescente de fraude. Com base em relatórios, os reguladores e as redes de pagamento foram movidos depois que as autoridades registraram grandes saltos nos dois casos e o dinheiro perdido para golpes no ano passado.
Índia: RBI e NPCI se movem rapidamente
Os reguladores levaram várias mudanças no sistema bancário e pagamento. De acordo com números publicados, os incidentes vinculados à interface de pagamentos unificados ou a UPI mais que dobraram de cerca de 7,25 lakh (US $ 8.700) para 13,42 lakh (US $ 16.200) no ano fiscal de 2023-24.
As perdas relatadas também aumentaram, de ₹ 573 crore (US $ 69 milhões) no ano anterior para ₹ 1.087 crore (US $ 131 milhões) em 2023-24. O banco central permitiu verificações adicionais baseadas em riscos para determinadas transações, e a NPCI disse aos bancos e aplicativos para bloquear ou cobrar solicitações na UPI a partir de 1º de outubro de 2025, uma medida destinada a fechar um vetor de fraude comum.
O Reserve Bank of India (@Rbi) libera novas diretrizes sobre autenticação para #digital Transações de pagamento, definidas para entrar em vigor a partir de 1º de abril de 2026.
A estrutura exige autenticação de dois fatores para todos os pagamentos digitais, embora nenhum método específico seja aplicado.
O central … pic.twitter.com/nh7xkummzm
– All India Radio News (@AirNewsalerts) 25 de setembro de 2025
Novas regras de autenticação e domínio
Uma das alterações na manchete é um requisito para a autenticação de dois fatores para pagamentos, definida para entrar em vigor em 1º de abril de 2026. Os bancos e as empresas de pagamento precisarão aplicar pelo menos dois métodos de ID para transações-como biometria, tokens de dispositivos ou sessões-enquanto os SMS ainda serão permitidos em alguns casos.
Os relatórios também dizem que o setor será solicitado a reservar domínios da Web claros e confiáveis para bancos e empresas de finanças-os exemplos dados incluem “Bank.in” para bancos e “fin.in” para empresas financeiras não bancárias-para facilitar a localização de sites de phishing.
Como usuários e bancos serão afetados
As novas regras devem interromper golpes de representação, chamadas falsas que fingem ser policiais e outros truques de engenharia social que enviam dinheiro para fora de contas.
Um Centro Especial de Mitigação de Fraudes Cibernéticas e o Centro de Coordenação do Crime Cibernético da Índia coordenarão as respostas, e um registro suspeito extraído do portal nacional de crimes cibernéticos está sendo usado para rastrear contas e identidades suspeitas.
Os bancos e pequenos operadores que administram os serviços de pagamento habilitados para a Aadhaar enfrentarão requisitos mais rígidos de due diligence para seus agentes e terminais.
Custos, complexidade e lacuna rural
Os bancos e os provedores de tecnologia devem atualizar os sistemas para executar as verificações extras e manter registros. Isso adicionará custo e complexidade, especialmente para empresas menores e operadores rurais que dependem de dispositivos mais antigos.
Os usuários podem enfrentar mais etapas quando pagam, principalmente por transações transfronteiriças ou incomuns. Os relatórios alertam que os fraudadores geralmente mudam as táticas após o aperto das regras; portanto, as medidas precisarão de revisão constante e aplicação ativa para permanecer eficaz.
Imagem em destaque do Unsplash, gráfico de Tradingview
Processo editorial Para o Bitcoinist, está centrado na entrega de conteúdo completamente pesquisado, preciso e imparcial. Seguimos padrões rígidos de fornecimento e cada página sofre uma revisão diligente de nossa equipe de principais especialistas em tecnologia e editores experientes. Esse processo garante a integridade, relevância e valor de nosso conteúdo para nossos leitores.
Fontebitcoinist
