The UK Houses of Parliament. Image: Shutterstock/Decrypt O Tesouro da HM do Reino Unido divulgou um rascunho de alterações propostas nos regulamentos atuais de lavagem de dinheiro nesta semana que abordam brechas e riscos em evolução, incluindo requisitos mais rígidos para empresas de criptografia.
“(As atualizações são o objetivo) de oferecer um regime proporcional mais baseado em risco, que é robusto contra o crime financeiro, permanecendo viável para a indústria”, de acordo com o rascunho do documento.
“O governo também se comprometeu a melhorar as orientações setoriais sobre a conformidade com AML/CTF em uma série de questões e publicar orientações separadas sobre o uso da verificação de identidade digital para fins de AML/CTF”.
AML e CTF são uma abreviação da indústria financeira para lavagem de dinheiro e financiamento contra-terrorista.
O comunicado segue uma consulta pública em 2024, que destacou as fraquezas no regime do Reino Unido vinculado a contas de clientes agrupadas, registro de confiança, supervisão de negócios de criptografia e desafios na due diligence do cliente.
Os riscos são significativos, de acordo com a avaliação nacional de risco da lavagem de dinheiro e relatório de financiamento terrorista publicado em julho. Ele descobriu que o Reino Unido permanece altamente exposto devido à sua economia grande e aberta.
Enquanto isso, a Pesquisa de Crimes Econômicos do Ministério do Interior 2024 estimou que 2% das empresas do Reino Unido – em 33.500 – haviam experimentado lavagem de dinheiro conhecida ou suspeita no ano anterior. A pesquisa constatou que a fraude, muito habilitada por cibernética e vinculada a atores estrangeiros, agora representa mais de 43% de todo o crime na Inglaterra e no País de Gales.
Dentro desse cenário, os ativos criptográficos são cada vez mais uma preocupação. Uma Autoridade de Conduta Financeira, ou Pesquisa da FCA, em 2024, encontrou 12% dos criptoasses de propriedade de adultos do Reino Unido, e a aplicação da lei observou seu papel crescente nos esquemas de lavagem, geralmente através de prestadores de serviços fora do Reino Unido.
Os novos regulamentos de rascunho propõem várias mudanças para as empresas de criptografia. A Autoridade de Conduta Financeira aplicará um teste mais amplo “adequado e adequado” aos controladores da empresa, substituindo o atual teste do proprietário benéfico, para garantir que a supervisão capte as estruturas de propriedade complexas.
Outras disposições reduzirão o limiar para notificações de mudança de controle de 25% para 10%, alinhando-se ao regime da Lei de Serviços e Mercados (FSMA) de serviços financeiros (FSMA).
Isso significa que qualquer parte que adquiriu uma participação de 10% ou mais – ou influência significativa – deve notificar a FCA.
As alterações adicionais cobrem a due diligence do cliente, o registro de confiança, as restrições bancárias de correspondentes e as atualizações técnicas, como converter limiares de euros em Sterling.
O Tesouro está convidando feedback sobre o rascunho até 30 de setembro, antes de finalizar os regulamentos para consideração parlamentar no início de 2026.
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Fontedecrypt
