Em resumo
- Os democratas de Wisconsin introduziram dois projetos de lei idênticos dentro de semanas para apertar as regras sobre quiosques de criptografia em meio a crescentes perdas de fraude.
- As propostas exigem licenças de transmissor de dinheiro, verificação estrita de identificação, alertas de fraude e limites de taxas e limites diários de transações.
- Os legisladores citam um aumento de 99% em queixas de fraude em 2024, com as perdas de vítimas relatadas quase US $ 247 milhões.
Os legisladores de Wisconsin apresentaram sua segunda tentativa legislativa em duas semanas de reprimir os quiosques de criptografia, em resposta a um aumento nacional em fraude que eles dizem que custaram às vítimas quase US $ 247 milhões no ano passado.
Lei do Senado 386apresentado na segunda -feira pelo senador Kelda Roys, ao lado de seis colegas, ecos Lei de Assembléia 384Introduzido no mês passado pelo deputado Ryan Spaude (D-Wis.) E dez co-patrocinadores.
Os movimentos sugerem urgência dos democratas para controlar os terminais da moeda digital espalhados por postos de gasolina e supermercados em todo o estado.
Ambos emitiu um alerta urgente Documentando um pico de 99% em queixas de fraude de quiosques criptográficos ao longo de 2024, com as perdas de vítimas relatadas saltando 31%, para quase US $ 247 milhões.
As medidas forçariam os operadores do terminal ao sistema de licenciamento de transmissores de dinheiro de Wisconsin, estabelecendo proteções ao consumidor, incluindo alertas obrigatórios de fraude, protocolos de verificação de identidade e restrições de gastos.
Wisconsin hospeda 582 caixas eletrônicos de bitcoin entre 31.439 operando em todo o país, de acordo com Radar ATM de moedas.
Os projetos de lei idênticos compartilham a mesma estrutura e requisitos regulatórios, com ambos referidos ao Comitê de Instituições Financeiras.
Os limites diários de câmbio são limitados a US $ 1.000 por cliente, além de conter as taxas do operador a “US $ 5 ou 3 % do valor da transação”.
Cada máquina também deve exibir avisos de que “o alerta de fraude! Criminosos procuram fraudar clientes de moeda virtual, representando entes queridos, funcionários do governo, policiais ou instituições de caridade”, de acordo com as contas.
“Embora os caixas eletrônicos criptografados tenham sido desenvolvidos como uma extensão natural do ecossistema criptográfico, permitindo compras convenientes através de quiosques físicos, a ausência de protocolos robustos de KYC os tornou vulneráveis à lavagem de dinheiro e atividades ilícitas”, disse Arjun Vijay, fundador da Crypto Exchange Giottus, disse a Descriptografar.
Os projetos exigem uma coleta abrangente de identidade, incluindo nomes, datas de nascimento, endereços, números de telefone e identificação de fotos emitida pelo governo antes de qualquer transação inicial.
“Embora possa limitar as negociações de alto valor e reduzir o anonimato, ele cria confiança pública, abrindo caminho para a adoção de moeda digital mais segura e credível nas transações cotidianas”, disse Dileep Kumar HV, diretor da Digital South Trust, disse Descriptografar.
As propostas também incluem políticas de reembolso obrigatório para as vítimas de fraude que alertam as autoridades dentro de 30 dias, abordando preocupações com as perdas de criptografia entre alvos idosos.
A ação de Wisconsin segue repressão semelhante internacionalmente, com Austrália implementando limites de transação e Nova Zelândia Preparando proibições completas.
Nos EUA, Washington’s O Conselho da Cidade de Spokane votou eliminar completamente os quiosques de criptografia após investigações federais em bilhões em perdas relacionadas a fraudes.
Ambos os projetos de lei de Wisconsin agora aguardam a revisão do comitê em suas respectivas câmaras, com os requisitos de identificação do cliente entrando em vigor 60 dias após a passagem, se aprovados.
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Fontedecrypt
