O uso criminoso de criptografia está se tornando “cada vez mais sofisticado”, afirma a Europol

O chefe do Centro Europeu de Crime Financeiro e Económico (EFECC) da Europol, Burkhard Mühl, alertou esta semana que o uso indevido de criptografia e blockchain para fins criminosos está “se tornando cada vez mais sofisticado”, ao prometer investimento contínuo da Europol para apoiar os estados membros em investigações complexas e internacionais.

“Investigar estes crimes representa um fardo significativo para as agências de aplicação da lei dos estados membros da UE”, acrescentou.

Seus comentários foram feitos durante a 9ª Conferência Global sobre Finanças Criminais e Ativos Criptográficos, de 28 a 29 de outubro, organizada conjuntamente pela Europol, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) e o Instituto de Governança da Basileia, e focada nas maneiras em evolução pelas quais os ativos criptográficos e o blockchain estão sendo usados ​​indevidamente para o crime.

Embora represente apenas um pequeno segmento do produto geral do crime financeiro, o relatório de crimes criptográficos Chainalysis 2025, lançado em janeiro, deu uma estimativa mais baixa de US$ 40,9 bilhões em valor recebido por endereços ilícitos de criptomoeda em 2024. O número exclui crimes tradicionais, como o tráfico de drogas, onde a criptografia é usada apenas como ferramenta de pagamento ou lavagem.

A Europol coordenou várias remoções importantes este ano, incluindo o desmantelamento de uma rede de cibercriminalidade na Letónia que lavado mais de US$ 330.000 por meio de criptomoeda, uma rede bancária hawala clandestina que lavado mais de US$ 23 milhões usando criptografia e uma “anel de fraude de investimento em criptografia” que lucrou quase US$ 540 milhões de mais de 5.000 vítimas.

A Europa também foi atingida por uma onda de ataques de chave inglesa, que envolvem agressões físicas aos detentores de criptomoedas para obrigá-los a entregar as chaves privadas às suas carteiras. Em particular, a França assistiu a 16 ataques deste tipo só este ano, de acordo com um relatório registro de “Ataques físicos conhecidos de Bitcoin” mantidos por Jameson Lopp.

Os desafios para muitas forças policiais no combate ao crime relacionado com criptomoedas residem na sua natureza global e na necessidade de cooperação transfronteiriça em operações que por vezes podem ser difíceis de concretizar. Por exemplo, as vítimas de hackers ou fraudes na Europa podem ser alvo de pessoas que dirigem operações noutros locais.

Também permanecem desafios na forma como as autoridades policiais e o setor privado investigam os crimes. Entre eles, os investigadores dizem que a falta de normas harmonizadas continua a ser um sério obstáculo. Diana Pătruț, gerente de projeto da Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA), disse Descriptografar que diversas empresas de análise muitas vezes produzem resultados de rastreamento inconsistentes, complicando a colaboração transfronteiriça.

“Nossas partes interessadas articularam que diferentes empresas de análise de blockchain produzem resultados diferentes ao rastrear transações. Também não houve padronização para atribuição, metodologia, treinamento e formatação de carteiras, tornando as investigações transfronteiriças especialmente desafiadoras”, disse Pătruț.

“Estamos realmente no início deste processo e para fazermos algum progresso real, precisamos de encorajar mais diálogo”, disse ela, “para que possamos conseguir que as partes interessadas dos sectores público e privado se unam para desenvolver estas normas em conjunto e, mais importante, para as adoptar de todo o coração”.

Pătruț acrescentou que a formação também continua a ser uma área que precisa de ser trabalhada.

“O maior problema que vemos no momento é que o treinamento em inteligência blockchain parece ser impulsionado principalmente por soluções do setor privado, e isso cria o viés de confirmação, conduzindo os formandos para soluções e metodologias comerciais específicas, sem necessariamente compreender ou apreciar a sua aplicação subjacente”, explicou ela.

Pătruț sugeriu que há uma “necessidade de investigadores e instituições financeiras desenvolverem as suas próprias capacidades de avaliação crítica” e destacou especificamente uma “lacuna de competências” em relação às ferramentas de código aberto e à tecnologia que sustenta a criptografia.

Pătruț também alertou contra a simplificação excessiva do que se qualifica como um crime “relacionado à criptografia” e a comparação da escala do crime criptográfico em comparação com o crime financeiro tradicional.

“Como não existem definições universalmente aceitas quando se trata do que constitui um crime relacionado à criptografia, é difícil determinar se o crime criptográfico é significativamente mais difundido quando comparado ao crime financeiro tradicional, e há um risco de captura narrativa, dependendo da agenda daqueles que observam os dados”, disse ela.

“Seria provavelmente mais útil olhar para o crime financeiro em geral e reconhecer que o crime relacionado com criptomoedas desempenha um papel significativo e crescente, e que deve continuar a ser gerido, à medida que ativos criptográficos, stablecoins e ativos tokenizados entram nos principais mercados financeiros.”