No caso do transporte de veículos, os mercados são “quadros de carga” online onde proprietários de automóveis, concessionárias e fabricantes publicam sobre veículos que precisam ser transportados de um local para outro. A Central Dispatch afirma ser o maior painel de carga de veículos e afirma em seu site que milhares de veículos são postados em sua plataforma todos os dias. Faz parte da Cox Automotive, um rolo compressor da indústria que possui grandes leilões de veículos, Autotrader, Kelley Blue Book e outras empresas que trabalham com concessionárias, credores e compradores de automóveis.
O sistema funcionou muito bem até cerca de dois anos atrás, quando redes de fraudes organizadas começaram a comprometer contas de corretores e operadoras e a explorar brechas no licenciamento governamental para roubar cargas com surpreendente facilidade e frequência alarmante.
Um roubo pode começar com um e-mail de phishing que parece vir de um painel de carregamento legítimo. O destinatário, um corretor ou operadora, clica em um link da mensagem, que parece levar ao site real – mas o login envia o nome de usuário e a senha da vítima para um criminoso. O criminoso faz login como vítima, altera o e-mail e o número de telefone da conta para redirecionar todas as comunicações e começa a reivindicar vários veículos de última geração. A Cox Automotive recusou um pedido de entrevista, mas disse em comunicado que “o sistema de painel de carga ainda funciona bem” e que “a fraude afeta uma parcela muito pequena” das listagens.
“Cada vez que criamos uma medida de segurança para prevenir o fraudador, eles apresentam uma contramedida.”
Bill Woolf, diretor regional, National Insurance Crime Bureau
Os criminosos também obtêm acesso a mercados online explorando um ambiente regulamentar frouxo. Embora seja necessário um registo válido do Departamento de Transportes dos EUA para aceder aos mercados online, não é difícil para os malfeitores registarem empresas de transporte falsas e obterem um número USDOT da Federal Motor Carrier Safety Administration, a agência que regulamenta os veículos motorizados comerciais. Noutros casos, os criminosos comprometem as contas FMCSA de empresas legítimas e alteram os seus números de telefone e endereços de e-mail para se passarem por eles e roubarem cargas. (O USDOT não respondeu a um pedido de comentário.)
Como Bek Abdullayev, fundador do Super Dispatch, um dos maiores concorrentes do Central Dispatch, explicou em um episódio do podcast Copiloto de Transporte Automóvel“A FMCSA (está) autorizando pessoas que são empresas fraudulentas – pessoas que não são quem dizem ser.” Ele acrescentou que as pessoas podem “manipular o sistema e… obter documentação que as faça parecer uma empresa legítima”. Por exemplo, o seguro da transportadora de veículos pode ser obtido rapidamente – mesmo que temporariamente – através do envio de uma inscrição on-line com credenciais de pagamento fraudulentas.
O resultado final é que os criminosos encontraram inúmeras maneiras de se apresentarem como corretores e transportadores de veículos genuínos e permitidos. Uma vez contratados para movimentar um veículo, eles muitas vezes repassam o carro em um painel de carga usando uma conta fraudulenta ou comprometida diferente. Embora este tipo de subcontratação, conhecido como “corretagem dupla”, seja por vezes utilizado pelas empresas para poupar dinheiro, também pode ser utilizado por criminosos para contratar um cúmplice involuntário para entregar o carro roubado no local desejado. “Eles reservam carros e depois os reenviam e despacham para rotas diferentes”, diz Yariv, corretor de transportes de West Palm Beach.
“Muito disso é operado por cartel”, diz Decker, do DMV de Nevada, que também atua em um comitê de fraude veicular da Associação Internacional de Chefes de Polícia. “Há tanto dinheiro nisso que rivaliza com a venda de drogas.”
Embora este problema seja cada vez mais conhecido, os fraudadores continuam a roubar, em grande parte impunemente. Corretores, membros da indústria automobilística e autoridades policiais disseram Revisão de tecnologia do MIT que os conselhos de carga e o USDOT têm sido muito lentos para capturar e banir os maus atores. (Em sua declaração, a Cox Automotive disse que tem se dedicado a melhorar continuamente nossos processos, tecnologia e esforços educacionais em toda a indústria para combater a fraude.)
