O Departamento de Serviço Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) emitiU Uma diretoria para os Bancos Envolvidos com Criptomoedas. Uma nova regra demanda que os os Bancos Que operam no Estado Adotem Ferreios de Análise de Blockchain em Seus Programas de conformidade e gestão de risco.
Um novo diretriz do regulador Financeiro do Estado Surge em UM MOMEO DE CREVENTE EXPOSIÇÃO DO SISTEMA BANCÁRIO TRADICAL. Bancos Tradicionais, Como O Morgan Stanley, Por Exemplo, Estão Formalizando Parceria Com Trocas e Permitindo Que Seus Clientes Acessem Servicos de Comnda e Venda de Criptomoedas.
Nesse Cenário, um entidido vê como urgente Necessidade de Adoça Das MelHores Práctas de Combate a Atividades IlícitasEnvolvendo Criptomoedas. Mas isso só é POSSÍLO COM APOIO DAS NOVAS Tecnologias de Análise Blockchain.
Inciativa Com Blockchain É complementar
Um orientador, Assinada PELA Superintendente de Serviço Financeiros, Adrienne Harris, É UM Desdobramento direto de Uma medida Aplicada em 2022. na ocasião, uma medida visava Exclusivamento Empreas de Criptomoedas Licenciadas No Estado (como Chamadas “VC Entidades”).
AGORA, ENTRETANTO, O ESCOPO SE AMPLIA PARA INCLUIR TODAS COMO Organizações Bancárrias de Nova YorkAssim Como Agênias e Filiais de Bancos Estrangeiros Autorizados Um Operar no Estado – Classificados Como “Instituições Cobertas”.
De Acordo Comunicado, Devido ao AuMuto do Interesse e da Exesposição Aos Criptoativos, como as instituições financiadas Tradicionais infrentam Novos Vetores de Risco. Como Ferramentos de Análise de Blockchain, que Rastreiam e analisam transações em Cadeias públicas, Surgem como uma tecnologia essencial para ofrecer “Inteligência acionável” e Mitigar Essas amoraças.
MEDIDAS PROPOSTAS
Um dos nydfs circulares não estabelece um mandato Único, mas Recomenda fortementE que cada instuiÇão addoo essas Ferreios de forma personalizada, de acordo como apetite ao risco e modelo de negócios.
Entre como Aplicações Práctas Sugeridas, O Documpo Destaca Um DE RasTear e Avaliar O Risco de Carteiras De Clientes Que ReElizam Transações Com Criptomoedas. O nydfs ainda recomenda que os bancos Verifiquem a origem de fundos recebidos de provedores de serviçoos de ativos virtuais (vasps).
Além Disso, como instituições São Encorajadas Monitorarem o Ecossistema Cripto para a exposição de identificar para os clientes de um Lavagem de Dinheiro ou violações de sanções. Além Disso, Devem Avaliar o Risco de Terceiros (Como Varrapartes) Comparar a comparação de um ativado Esperada versus um verdadeiro de clientes Envolvidos Com Criptomoedas.
“Tecnologias emergentes Introduzem AMAIS NOVAS E EM EVOLUÇÃO QUE EXIGEM NOVAS FERRAMENTAS, COMO A Análise de Blockchain, com capacídeos aprimoradas para auxiliar na identificação no que não é o mitigão de riscos. “Com uma aderência Crescente de Moedas Virtuais, como instituições abrangidas desespenham um papel crítico em salvaguardar uma integridada do ecossistema financeiro”.
Fontecriptofacil
