Os reguladores da Califórnia impuseram uma multa de US$ 500.000 à empresa de empréstimos criptográficos Nexo Capital por emitir empréstimos sem avaliar adequadamente a capacidade de pagamento do mutuário.
Resumo
- A Nexo Capital foi multada em US$ 500 mil na Califórnia por emitir milhares de empréstimos sem avaliar a capacidade de pagamento dos mutuários.
- A empresa foi condenada a transferir todos os fundos dos clientes para sua afiliada licenciada nos EUA, Nexo Financial LLC.
Entre 26 de julho de 2018 e 22 de novembro de 2022, a Nexo “ofereceu empréstimos comerciais e de consumo a pelo menos 5.456 californianos sem primeiro considerar sua capacidade de fazer pagamentos”, disse o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia em um anúncio recente.
Os empréstimos garantidos por criptografia permitem que os usuários tomem emprestado moedas fiduciárias ou estáveis, oferecendo ativos criptográficos como Bitcoin ou Ethereum como garantia. Como são de natureza descentralizada, o que significa que não passam pelas verificações de crédito ou de rendimento que existem nos sistemas financeiros tradicionais.
De acordo com a DFPI, a “falta de políticas de subscrição” da Nexo aumentou o risco de os mutuários não pagarem o empréstimo.
“Os credores devem seguir a lei e evitar fazer empréstimos arriscados que coloquem em risco os consumidores – e os empréstimos garantidos por criptografia não são exceção”, disse o comissário da DFPI, KC Mohseni, citado como tendo dito.
Além disso, a Nexo Capital Inc. não está licenciada na Califórnia para emitir tais empréstimos e, como resultado, foi ordenada a transferir todos os fundos de seus clientes da Califórnia para a Nexo Financial LLC, sua afiliada licenciada com sede nos EUA.
“A Nexo Financial é obrigada a cumprir os requisitos de licenciamento e divulgação da CFL”, acrescentou o regulador.
Em 2023, a Nexo Capital Inc. foi alvo de críticas regulatórias nos EUA depois que foi descoberto que ela ofereceu seu produto Earn Interest sem registrá-lo como um título, uma medida que levou a um acordo de US$ 45 milhões. Posteriormente, a empresa deixou de aceitar novos investidores norte-americanos para o EIP e acabou por anunciar a sua saída total do mercado norte-americano.
Em todo o mundo, a Nexo enfrentou acusações criminais na Bulgária, onde as autoridades inicialmente alegaram que a empresa estava envolvida em crime organizado, lavagem de dinheiro e operações bancárias não licenciadas. No entanto, estas acusações foram posteriormente retiradas pelos procuradores, e a empresa posteriormente apresentou uma ação de arbitragem de 3 mil milhões de dólares contra a República da Bulgária.
Fontecrypto.news
