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Mantenha-se diversificado e documente tudo
Nunca confie em um único banco. Mantenha contas em 2 a 3 instituições para acesso contínuo. O colapso da Juno mostrou que mesmo plataformas populares podem falhar repentinamente. Mantenha registros detalhados de todas as transações, especialmente transferências de grande porte, como prova de atividade legítima.
Use bancos apenas para trilhos fiduciários (mantendo dólares com seguro FDIC) enquanto mantém criptografia em suas próprias carteiras. Para participações acima de US$ 10.000, use carteiras de hardware (por exemplo, Ledger ou Trezor). Nenhum fechamento de banco pode afetar a criptografia que você realmente possui. Retire regularmente os lucros cambiais para autocustódia.
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As relações fiscais e bancárias são importantes
Todos os bancos dos EUA reportam ao IRS. Use software de criptografia tributária (CoinLedger, Koinly, TaxBit) para rastrear adequadamente a base de custos. Para usuários de alto volume, estabeleça relacionamentos bancários pessoais e ligue para seu banqueiro antes de grandes transferências (US$ 100 mil ou mais) para evitar bloqueios.
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O problema “grande demais para bancar”
Transferências de sete dígitos provocam escrutínio mesmo em bancos que aceitam criptomoedas. Considere distribuir grandes transações entre dias ou instituições. Para carteiras acima de US$ 5 milhões, os bancos privados (Goldman Sachs, Morgan Stanley) agora oferecem serviços de ativos digitais para clientes UHNW.
Fontecoingape
