Maine chega a acordo de US$ 1,9 milhão com operadora de ATM Bitcoin por causa de perdas fraudulentas

Os reguladores do Maine chegaram a um acordo de US$ 1,9 milhão com o Bitcoin Depot, resolvendo uma investigação de dois anos sobre perdas fraudulentas vinculadas aos quiosques de criptomoeda da empresa e devolvendo fundos aos consumidores que foram fraudados por golpistas terceirizados.

O acordo de consentimento, anunciado segunda-feira pelo Maine Bureau of Consumer Credit Protection, exige que o Bitcoin Depot compense os residentes do Maine por transações fraudulentas realizadas através de suas máquinas. Como parte do acordo, a empresa também obteve uma licença de transmissão de dinheiro, permitindo-lhe operar legalmente no estado, embora Maine não esteja listado entre seus locais ativos no site da empresa.

“Estou grato por o nosso Gabinete de Proteção ao Crédito ao Consumidor ter garantido este acordo que colocará dinheiro de volta nos bolsos das pessoas do Maine que foram defraudadas por golpistas terceirizados predatórios”, disse a governadora Janet Mills num comunicado, instando os residentes a falar com os seus entes queridos sobre como evitar esquemas de fraude cada vez mais sofisticados.

Golpes de criptografia em caixas eletrônicos

Os americanos relataram perdas de US$ 246 milhões relacionadas a caixas eletrônicos criptografados em 2024, um aumento de 99% em relação ao ano anterior, de acordo com dados do FBI, com cerca de 43% dessas perdas vinculadas a vítimas com mais de 60 anos.

Os golpistas muitas vezes orientam as vítimas a sacar dinheiro, convertê-lo em criptomoeda em quiosques e enviar fundos a fraudadores que se fazem passar por funcionários do governo, empresas ou funcionários de suporte técnico. Existem mais de 30.000 quiosques criptográficos somente nos EUA.

Os quiosques criptográficos enfrentaram um escrutínio cada vez maior nos EUA, à medida que legisladores, reguladores e governos locais se esforçam para controlar as máquinas. Os críticos argumentam que a natureza irreversível das transações criptográficas e as estruturas de taxas opacas deixam os consumidores, especialmente os adultos mais velhos, expostos. As operadoras argumentaram que os quiosques fornecem acesso legítimo a ativos digitais para usuários de dinheiro.

A ação do Maine segue uma série de medidas regulatórias e legais em outros lugares. Procuradores-gerais em Iowa e Washington, DC, processaram grandes operadoras – Bitcoin Depot e CoinFlip em Iowa, e Athena Bitcoin em Washington, DC – contestando taxas ocultas e proteções inadequadas ao consumidor.

A nível federal, o senador Dick Durbin, de Illinois, introduziu legislação no ano passado destinada a limitar as transações e a exigir reembolsos para vítimas de fraudes, enquanto os estados promulgaram ou propuseram limites, requisitos de licenciamento e divulgações de avisos.

Em Junho do ano passado, o próprio Maine introduziu uma legislação de emergência, “Uma Lei para Regulamentar os Quiosques de Moeda Virtual”, que limita os montantes das transacções diárias, limita as taxas e proporciona recurso aos consumidores.

Internacionalmente, a Nova Zelândia proibiu completamente os caixas eletrônicos criptografados como parte dos esforços para conter o financiamento criminoso e o Reino Unido exige o registro na Autoridade de Conduta Financeira, que até o momento não concedeu aprovação a nenhum operador.

A Bitcoin Depot, fundada em 2016 e agora liderada pelo presidente Scott Buchanan depois que o fundador Brandon Mintz deixou o cargo de CEO no início deste ano, opera mais de 9.000 quiosques em toda a América do Norte. Também possui quiosques na Austrália, Canadá, Hong Kong e México.

Nos termos do acordo do Maine, a empresa também concordou em cumprir integralmente as leis estaduais de proteção ao consumidor. Bitcoin Depot se recusou a comentar quando contatado por Descriptografar.

Reportagem adicional de André Beganski

Nota do editor: Esta história foi atualizada após a publicação para observar que o Bitcoin Depot recusou comentários.