JPMorgan processado por supostamente permitir um ‘esquema Ponzi’ criptográfico de US$ 328 milhões

O maior banco dos Estados Unidos foi envolvido em uma ação judicial sobre o suposto “esquema Ponzi” de criptografia de um cliente, conforme o Departamento de Justiça descreveu recentementecom uma das vítimas da operação argumentando que o JPMorgan Chase deveria ter detectado e impedido a má conduta.

A ação, movida esta semana em um tribunal federal em São Francisco, alega que o JPMorgan Chase permitiu conscientemente que um de seus clientes, Goliath Ventures, realizasse uma fraude massiva de US$ 328 milhões que envolvia um esquema falso de pool de liquidez criptografada e apropriações indevidas de fundos de clientes.

No mês passado, o operador do suposto esquema, um homem da Flórida chamado Christopher Alexander Delgado, foi preso pela aplicação da lei federal sobre acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.

Delgado era o CEO da Goliath Ventures, uma empresa que prometia aos clientes retornos mensais lucrativos sobre fundos que foram supostamente investidos em pools de liquidez – cestas de criptomoedas automatizadas e alimentadas pelos usuários no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) que oferecem incentivos para bloquear tokens por um determinado período de tempo.

Mas Delgado fez não enviar a grande maioria dos fundos dos clientes para pools de liquidez, afirma o Departamento de Justiça. Em vez disso, ele supostamente gastou o dinheiro em férias luxuosas, casas, festas e pagamentos aos primeiros investidores, em um esforço para manter o esquema em funcionamento.

Agora, uma das vítimas desse alegado esquema processou o Chase, argumentando que o banco “permitiu conscientemente” que o Goliath, um dos seus clientes, misturasse fundos de investidores e os utilizasse para alimentar um esquema Ponzi.

O processo afirma especificamente que, como a Goliath se descreveu publicamente como uma operadora de pool de liquidez criptografada, o Chase deveria ter confirmado se a empresa estava registrada na CFTC e em outros reguladores.

“Como parte de sua obrigação de conhecer seu cliente, o Chase poderia e deveria ter confirmado isso antes de aceitar a conta ou continuar a depositar no Goliath”, diz a reclamação. “Chase sabia que isso não tinha acontecido e, portanto, conscientemente fez vista grossa.”

Um representante do JPMorgan Chase se recusou a comentar esta história quando contatado por Descriptografar.

O processo cita notavelmente as visões criptocéticas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, que chamado Bitcoin “um esquema Ponzi descentralizado”.

“Dimon… alertou durante anos que a criptografia estava sendo usada para atividades fraudulentas e criminosas”, argumenta o processo contra o banco.