IA e personificações levaram a perdas de fraudes criptográficas para um recorde de US$ 17 bilhões em 2025: Chainalysis

Em 2025, os golpes de criptografia tornaram-se mais rápidos, mais convincentes e mais lucrativos à medida que a inteligência artificial e as táticas de personificação levaram as perdas estimadas para um recorde de US$ 17 bilhões, de acordo com um novo relatório da empresa de análise de blockchain Chainalysis.

O aumento acentuado reflete não apenas mais fraudes, mas também fraudes mais eficazes. De acordo com o relatório da Chainalysis divulgado na terça-feira, o pagamento médio de fraudes aumentou para US$ 2.764 em 2025, acima dos US$ 782 do ano anterior – um aumento de 253%.

“Com base no tempo, você obtém escala mais rápida e melhor credibilidade”, disse Eric Jardine, chefe de pesquisa da Chainalysis. Descriptografar em uma entrevista. “Mais de 70% dos golpes habilitados por IA existem no 50º percentil do volume de transferência. Você está crescendo mais rápido e ganhando mais dinheiro por transferência.”

Golpes com links na rede para fornecedores de IA geraram uma média de US$ 3,2 milhões por operação, cerca de 4,5 vezes mais do que golpes sem esses links, descobriu a Chainalysis. O padrão está ligado ao uso de software de troca facial, deepfakes e grandes modelos de linguagem vendidos por fornecedores chineses, muitas vezes por meio de canais do Telegram.

“Uma vez que você passa para esses cenários do tipo deepfake, onde as pessoas parecem, para todos os efeitos, alguém que você conhece ou uma pessoa de autoridade com quem você já lidou antes, a credibilidade aumenta”, disse Jardine. “Isso significa que é mais provável que você seja enganado e também permite que os golpistas dimensionem essas operações de uma forma realmente problemática.”

A falsificação de identidade do governo tornou-se tão eficaz que os golpes que utilizam imagens falsas de funcionários do governo cresceram mais de 1.400% em 2025, à medida que os criminosos se faziam passar por trabalhadores de agências governamentais, instituições financeiras e plataformas criptográficas.

Uma das operações de phishing mais amplas teve como alvo residentes dos EUA com alertas fraudulentos de pedágio “E-ZPass”, uma campanha que a Chainalysis atribuiu a um grupo chinês conhecido como “Darcula” ou “Smishing Triad”. Apesar da enorme escala do ataque – que enviou até 330.000 mensagens de texto num único dia – a infra-estrutura subjacente era extremamente barata, com kits de phishing sofisticados que provavelmente custaram aos burlões menos de 500 dólares.

“Os golpes têm um jogo de números e uma dimensão de credibilidade. Golpes relacionais de longo prazo, como “abate de porcos”, têm um valor médio de golpes maior do que um golpe de brindes no YouTube. Você está essencialmente negociando fora da escala pela credibilidade”, disse Jardine.

Os golpes de abate de porcos são esquemas fraudulentos de longa duração, nos quais os golpistas constroem relacionamentos – muitas vezes se passando por parceiros românticos ou de investimento – antes de persuadir as vítimas a transferir somas cada vez maiores de dinheiro. Eles são nomeados assim porque os golpistas estão “engordando” as vítimas antes de enganá-las.

Em dezembro, uma mulher em San Jose, Califórnia, usou o ChatGPT para determinar que um novo parceiro romântico era um golpista matador de porcos depois de perder quase US$ 1 milhão em criptomoeda.

Os golpes de falsificação de identidade estão abandonando cada vez mais as exchanges centralizadas em favor de opções financeiras descentralizadas, como DEXs, pontes DeFi e protocolos, para movimentar seus saques. Esta mudança, explicou Jardine, faz parte de uma tendência mais ampla de descentralização das operações fraudulentas, à medida que os criminosos aproveitam a natureza não autorizada destas ferramentas para manter os seus fundos em movimento.

De acordo com Jardine, embora o uso da IA ​​em fraudes esteja crescendo, a automação básica geralmente é suficiente para movimentar fundos na rede. Em vez disso, ferramentas de IA mais avançadas poderiam ser usadas “nesse ponto final de reintegração” para criar em massa contas de câmbio falsas e compatíveis com KYC, ajudando os golpistas a sacar dinheiro em moedas tradicionais.

Essa capacidade de automatizar e dimensionar a etapa final do saque ajuda a sustentar os aspectos físicos das operações fraudulentas que se enraizaram em partes do Sudeste Asiático.

Nos últimos anos, surgiram os chamados compostos fraudulentos em Mianmar e no Camboja, transformando o “abate de porcos” numa indústria massiva alimentada pelo tráfico de seres humanos e pelo trabalho forçado. Estas operações, muitas vezes executadas por redes chinesas de crime organizado, utilizam canais especializados de lavagem para transformar criptomoedas roubadas em ativos de luxo. A escala desta crise foi sublinhada em Dezembro, quando o Departamento de Justiça dos EUA decidiu encerrar domínios ligados a um importante complexo em Myanmar.

“Esses casos demonstram a escala das operações modernas de fraudes com criptomoedas e sua crescente integração com o crime organizado tradicional”, disse Chainalysis no relatório. “Também revelam o custo humano destes esquemas, que exploram tanto as vítimas financeiras como os indivíduos traficados forçados a operá-los, o que é em si um crime indescritível.”