Uma divulgação federal de receita Nesta Sexta-Feira (29), Novas Regas que estendem às fintechs O Mesmo Tratamento Dado Aos Bancos. Uma medida inclui empresas de “Arranjos de Pagamento”, como de Gateway de Criptomoedas, e devê -lo, o Controle do Fisco Sobre compra e venda de Criptoativos.
Como instituições de pagamento e os participantes de Arranjos de Pagamentos Sujeitam -se os mesmas normas e obrigações acessórias applicáveis à instituos sfnesma -sistos de finances -sfilesings -sfilemos -sfilesma APRESENTAÇÃO DA E-FINANCEIRA, Instituída PELA Instrução Normativa RFB Nº 1.571, de 2 de Julho de 2015, Diz O Artigo 2º DA em 2.275/2025.
De Acordo com as informações da agencia brasil, uma operação de Medida Surge Após de Combate ao Organizado do Crime, como um Azão contra uma da Maioros FacÇões do País, O PCC (Primeiro Comando da Capital), na Ú Údunta Quinta-Feiira.
Como fintechs São Empresas Digitais Com Atuação no Mercado Financeiro, Que Oferecem por Meio de Plazormas Online Serviçoções de Crédito, Pagamento, Gestão Financeira, Empréstimo e Investimento. Como investigações apontaram que uma fintech atuava como um “banco paralelo” para o pcc, movimentando mais de r $ 46 bilhões entre 2020 e 2024.
Segundo a Receita, criminosos têm utilizado esse tipo de empresa para a lavagem de dinheiro, aproveitando-se de uma falha na regulamentação, já que elas não possuíam as mesmas obrigações de transparência e de fornecimento de dados dos bancos. ASSIM, ESSA BRECHA NA LELÁSICA IMPEDIA QUE OS ÓRGOOS DE CONTROLE E Fiscalizaça RasTreSeSem o Fluxo dos Recursos E IdentificAssem, de Forma Isolada, OS Valores Movimentados por Cada Um dos clientes, Segundo O Governo.
De Acordo com o Fisco, como Regas Já Estavam Previstas na Lei do Sistema de Pagamentos Brasileiro. Uma novaidada de comparar como fintechs à instituição de finanças é para combater o crime. Uma receita já havia publicada Uma instrução Normative com mesmo objetivo no ano passado, com validade um partir de janeiro de 2025. Não há entanto, uma medida foi alvo de desinformóia e acabou revogada.
Pix
Na Última quinta-fira, o Banco Central (BC) Tamboma Publicou uma resolução de Altera como Regas do Pix para Mélhporar o Chamado mecanismo Especial de Devolução (Med). Uma Mudança, AnuNDA em Abril, facilita a devolução de Recursos para Vítimas de Fraudes, Golpes Ou Coerção.
Um Partir de 1º de Outubro, o Med Passa A ser feito de forma 100% digital, sem uma necessidade de interachone com o atendimento da instituição financeira. TODOS OS BANCOS Participantes Vão Disponibilizar A Funincialidade No Próprio ambiente Pix de Seus Aplicativos. DESSA FORMA, Uma transmissão poderá ser facilmente concurso, sem uma necessidade de entrar em contato com uma instituição Financeira por Meio Das Centrais de Atendimento, de Acordo com Informações da agencia Brasil.
De Acordo Com O BC, o Autoatendo, do Med Dará Mais Agilidade e Velocidade AO Processos de Concursão de Transações Fraudulentas, “Ó que Aumenta A Chance de Ainda Haver Recursos na Conta Do Fraudador Parabilizar A Devolução Para -Vía -Vía.
OUTRA MUDANCA NO MED, um Partir da resolução publicada, é que o será possível falsa um devolução do Dinheiro A Partir de Ults Contas, e Não Apenasas daquela Utilizada na Fraude. ATÉ O MOMEO, um devolução dos Recursos Pode Ser Feita Apenas um Partir da Conta OriginalentE Utilizada na Fraude. O Problema é que os fraudadores, em Geral, Retiram Rapidamente OS Recursos da Conta que Recebeu O Dinheiro e OS transferem para DESSA FORMA, Quando o Cliente Faz A Reclamaça e pede um devolução, o mais comum é que um Conta Já Esteja Esvaziava.
Comas aburos, o Med Vai Identificar Possíveis Caminhos Dos Recursos. Essas Informaça Serão Compartilhas Com os participantes Envolvidos Nas Transações e Permitirão A Devolução de Recursos em Até 11 Dias Após Um concurso, de Acordo com O BC. ESSA MUDANCA ESTARÁ DESPONEL A Partir de 23 de novembro, de Forma Facultative, e Se Torna Obrigatária em Fevereiro do Ano que Vem.
O BC Espera Que, com Essa medida, auplete a identifica ã de contas usadas para fraudes e devolução de recursos, fraudes desincentivando. O Compartilhamento Dessas Informações Impedirá Ainda O Uso Dessas Contas Para Novas Fraudes, Esclareceu O Banco, em Nota.
NO OPERAÇÃO DE OPERAÇÃO OCULO OCULO, POLICIA Federal e Federal Federal “Fecharam” 40 Foundos de Investimentos Aprovados Pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e Usado Pelo Crime Organizado. O que tamboma contava com ajuda de uma fintech, que Teria Movimentado r $ 46 bilhões não rastreáveis, entre 2020 e 2024, segundo como investigações, conforme notariou o cointeleagraph brasil.
Fontecointelegraph
