O fundador e CEO da OKX, Star Xu, defendeu as políticas de congelamento de ativos da exchange após um usuário acusar a plataforma de bloqueio de US$ 40.000 em stablecoins mantidas em contas que foram compradas, e não registradas com a própria identidade do usuário.
O usuário, que se identifica como Captain Bunny nas redes sociais, afirmou em uma publicação no X no domingo que a OKX congelou cerca de US$ 40.000 em stablecoins Global Dollar (USDG) após o acionamento de controles de risco ligados a quatro contas. Segundo ele, os fundos eram necessários para despesas médicas de seu pai idoso.
O usuário descobriu que as contas foram compradas no final de 2023 e originalmente verificadas em nome de outras pessoas, uma prática comumente usada para contornar restrições a usuários na China continental.
De acordo com o usuário, os sistemas de segurança da OKX passaram posteriormente a exigir reconhecimento facial para acesso às contas. Como elas foram verificadas sob identidades diferentes, o usuário não conseguiu concluir o processo de verificação.
Xu defendeu as práticas de congelamento de contas da exchange em uma resposta no X na segunda-feira, afirmando que transferir o controle de uma conta para alguém que não seja o titular verificado constituiria uma grave “negligência no dever de proteger os ativos dos usuários e na responsabilidade da plataforma”.
“A OKX exige que todos os usuários utilizem uma plataforma com seleção de nome real. A compra e venda de contas viola explicitamente o acordo de serviços da plataforma OKX.”
Embora a compra de contas verificadas esteja em uma zona cinzenta legal, Xu afirmou que a plataforma ainda pode ajudar a liberar os ativos do usuário, desde que três critérios sejam cumpridos.
Primeiro, as pessoas que vendem as contas concordam que nenhum processo de Know Your Customer (KYC) deve “renunciar explicitamente” à propriedade dos fundos. Segundo, as contas não podem estar sujeitas a bloqueios judiciais nem a investigações das autoridades. Por fim, as contas precisam apresentar provas “verificáveis” da origem dos recursos que atendem aos requisitos regulatórios.
As exchanges de criptomoedas implementaram o KYC para cumprir regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF), garantindo operação legal e segurança dos usuários.
Novos usuários precisam fornecer informações pessoais e realizar verificação por meio de documentos e uma selfie para serem aprovados e começar a negociar na maioria das exchanges de confiança consolidada.
Os serviços da plataforma são destinados a indivíduos selecionados com nome real, diz OKX
Os serviços de criptomoedas da OKX são reservados a usuários que concluirão o KYC com sua verdadeira identidade, segundo a central de ajuda da exchange.
“Após a verificação, o serviço da plataforma é destinado apenas ao indivíduo cujo nome real está selecionado na conta. Você afirmou anteriormente que as informações de nome real da conta pertencem a outra pessoa”, escreveu a OKX em uma resposta no X ao investidor no domingo.
A maioria dos investidores em criptomoedas expressou apoio às políticas de câmbio, mesmo que isso signifique manter congeladas as quatro contas compradas.
“Basicamente, nenhuma exchange abriria esse tipo de brecha; se o fizesse, as consequências seriam inimagináveis! No futuro, haveria pessoas que dependeriam especificamente disso para cometer fraudes”, escreveu o investidor em criptomoedas Lugeweb3 em resposta ao incidente.
Um porta-voz da OKX se decidiu comentar o caso além da declaração pública de Xu.
Fontecointelegraph
