Fraudador de colarinho branco preso no Reino Unido após converter US$ 650 mil em fundos da empresa em criptografia

Um homem britânico recebeu uma sentença de 33 meses de prisão depois de ser considerado culpado de desviar mais de £ 500.000 (US$ 659.500) de seu empregador e converter o dinheiro roubado em criptomoedaque ele usou em sites de jogos de azar.

Jason Lowe, de 39 anos, de Skipton, em North Yorkshire, trabalhava para a mesma empresa com sede em Lancashire desde 2016, mas entre março de 2023 e fevereiro de 2024 desviou os fundos para alimentar seu vício no jogo.

Estruturado como um fundo de propriedade dos funcionários, onde os funcionários se beneficiavam de recompensas por lucros, a empresa anônima detectou pela primeira vez que algo estava errado quando seu departamento financeiro detectou um volume incomumente alto de pagamentos a duas empresas, Meteorbrand e PPC Guru.

O banco de Lowe também sinalizou a entrada de grandes somas de dinheiro na sua conta pessoal, incluindo pagamentos via PayPal, mas quando questionado pelo banco disse que as quantias eram provenientes da venda do seu negócio, concluída em 2021.

A investigação da empresa de Lancashire inicialmente despertou desconfiança interna, conflito e estresse entre os funcionários, com Lowe evitando a culpa por um período pelo uso de “mentiras e falsas acusações”.

No entanto, a empresa apresentou um relatório de Action Fraud em fevereiro de 2024, o que levou a Unidade de Crimes Económicos da Polícia de North Yorkshire a iniciar a sua própria investigação.

Lowe se declarou culpado de fraude por abuso de posição de confiança e na sexta-feira foi condenado no Bradford Crown Court a 33 meses de prisão.

Uma audiência ao abrigo da Lei dos Produtos do Crime terá lugar numa data ainda não decidida, a fim de iniciar a tentativa de recuperação de fundos roubados.

Falando em um comunicado à imprensa, o detetive Neil Brodhurst, da Unidade de Crimes Econômicos de Nova York, disse que a força está satisfeita com a sentença proferida a Lowe.

“Mesmo que os fundos roubados tenham sido convertidos em criptomoedas, conseguimos rastrear as transações e provar como ele se beneficiou”, disse ele. “A fraude nunca é um crime sem vítimas, e este caso destaca o efeito cascata mais amplo das ações de Lowe – minando o moral, a confiança e a estabilidade financeira em toda a força de trabalho.”

Crimes criptográficos de colarinho branco em ascensão

Embora os números sobre esta área específica do crime permaneçam limitados, os especialistas sugerem que o crime de colarinho branco envolvendo criptomoedas está a tornar-se mais prevalente, com o crime financeiro a tender a seguir o dinheiro.

Esta é a opinião de Phil Ariss, ex-líder de criptografia do Programa de Crimes Cibernéticos do Conselho Nacional de Chefes de Polícia e agora Diretor de Relações com o Setor Público do Reino Unido no TRM Labs.

Ele disse Descriptografar“Estamos vendo mais casos em que pessoas de confiança usam indevidamente o acesso ou os fundos da empresa e direcionam o valor para criptografia para negociação pessoal, jogos de azar ou lavagem – padrões que refletem de perto o aumento da fraude interna tradicional durante períodos de expansão ou volatilidade do mercado.”

De acordo com Ariss, a criptografia é cada vez mais apenas mais um trilho usado por abusadores internos, que podem dificultar as coisas para seus empregadores ao usar vários trilhos ao mesmo tempo.

Um dos principais desafios enfrentados pelas empresas é a “mistura deliberada”, disse ele, explicando que envolve a mistura de fundos roubados com fluxos legítimos, como folha de pagamento, reembolsos ou pagamentos de fornecedores, antes de movê-los rapidamente entre bolsas. moedas estáveispontes ou ferramentas de ofuscação, como misturadores de moedas, para desfocar sua origem.

Embora a atividade subjacente da criptomoeda permaneça rastreável, Ariss explica que muitos empregadores e organizações continuam despreparados para fraudes de colarinho branco relacionadas à criptografia.

“Carteiras auto-hospedadas, trocas rápidas e movimentos entre cadeias criam pontos cegos quando as políticas, aprovações e monitoramento não foram atualizados”, explicou ele, antes de acrescentar que muitas empresas realmente não acompanharam o ritmo da adoção da criptografia.

Esta falha em acompanhar a criptografia deixou “lacunas” em termos de como as empresas lidam com os controles de acesso interno, criptomoeda carteirase conversão de fundos da empresa em ativos digitais.

No entanto, embora também permaneçam áreas regulatórias cinzentas em torno do comércio de informações privilegiadas relacionadas à criptografia e do crime de colarinho branco, Ariss afirmou que a natureza transparente da criptografia pode, em última análise, permitir a detecção rápida e eficaz de atividades criminosas.

Ele explicou: “A chave é operacionalizar essa transparência, equipando as equipes financeiras e de auditoria com análises de blockchain, fortalecendo os controles transacionais e garantindo que a detecção de anomalias em tempo real faça parte do kit de ferramentas de conformidade”.