A FIU-IND da Índia trata agora todos os fornecedores de ativos virtuais como entidades sujeitas ao abrigo do PMLA, exigindo KYC rigoroso, manutenção de registos e proibição de ferramentas e misturadores de privacidade.
Resumo
- A FIU-IND classificou todas as plataformas VASP que atendem usuários indianos como entidades sujeitas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
- As bolsas devem aplicar selfie KYC, captura de localização geográfica, cheques bancários “penny-drop” e identificação extra, ao mesmo tempo em que preenchem relatórios de transações suspeitas para FIU-IND.
- Mixers, tumblers, tokens de privacidade e algumas atividades de ICO/ITO são efetivamente banidos, com plataformas não conformes enfrentando multas e responsabilidade criminal. A FIU já cobrou 28 milhões de rúpias em penalidades
A Índia implementou uma supervisão mais rigorosa das plataformas de criptomoedas, colocando formalmente o setor sob a estrutura de combate à lavagem de dinheiro do país, de acordo com notificações regulatórias.
A Índia continua avançando com a legislação sobre criptomoedas
A Unidade de Inteligência Financeira, que opera sob o Ministério das Finanças, classificou todos os prestadores de serviços de ativos digitais virtuais como “entidades reportantes” ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais de 2002. A designação entrou em vigor na sequência de uma notificação emitida em 7 de março de 2023.
As exchanges de criptomoedas, fornecedores de carteiras e plataformas relacionadas, sejam elas baseadas na Índia ou offshore, estão agora sujeitas aos mesmos padrões de conformidade que os bancos e outras instituições financeiras regulamentadas, de acordo com a nova estrutura.
Todos os provedores de serviços de ativos digitais virtuais devem se registrar na FIU-IND para operar legalmente no país. As plataformas que não conseguem registar-se enfrentam medidas coercivas, incluindo sanções financeiras e potencial responsabilidade criminal. As regras se aplicam a bolsas centralizadas, provedores de carteiras de custódia e plataformas offshore que oferecem serviços a usuários indianos.
As diretrizes introduzem requisitos ampliados para conhecer seu cliente. As exchanges são obrigadas a implementar a verificação de selfies ao vivo, projetada para confirmar a presença física e detectar deepfakes por meio de verificações baseadas em movimento. As plataformas também devem capturar dados de localização geográfica na criação da conta, incluindo endereço IP, data e hora. A verificação da conta bancária é obrigatória por meio de um processo “penny drop”, enquanto os usuários devem enviar uma identificação adicional com foto emitida pelo governo junto com seu número de conta permanente.
As transações que envolvem ferramentas para aumentar o anonimato, incluindo tokens de privacidade, tumblers ou mixers, são proibidas pelas novas regras. As exchanges estão impedidas de facilitar tal atividade. As regras também exigem maior diligência para clientes de alto risco, incluindo indivíduos de jurisdições nas listas negra ou cinza da Força-Tarefa de Ação Financeira, Pessoas Politicamente Expostas e organizações sem fins lucrativos.
As plataformas criptográficas devem reter a identidade do cliente e os registros de transações por pelo menos cinco anos, ou mais, se uma investigação estiver em andamento. Os Relatórios de Transações Suspeitas devem ser submetidos à FIU-IND quando necessário, de acordo com os regulamentos.
A Direcção de Execução detém autoridade de execução e impôs multas totalizando 28 milhões de rúpias durante o ano fiscal de 2024-25 por incumprimento, de acordo com dados oficiais.
Fontecrypto.news
