Para obter informações sobre dados financeiros, a maioria dos family offices agora recorre à IA, de acordo com uma nova pesquisa da Ocorian. O estudo global revela que 86 por cento destes grupos de riqueza privada estão a utilizar IA para melhorar as suas operações diárias e análise de dados.
Representando uma riqueza combinada de US$ 119,37 bilhões, essas organizações desejam que o aprendizado de máquina modernize seus fluxos de trabalho. A tecnologia oferece benefícios práticos para instituições que lidam com carteiras complexas, particularmente na detecção de anomalias, na racionalização de relatórios e na navegação em quadros regulamentares rigorosos.
Protegendo insights de dados financeiros por meio de IA e governança de sistema
A implementação dessas ferramentas requer um alinhamento cuidadoso com as arquiteturas empresariais existentes. As instituições financeiras dependem frequentemente dos principais ecossistemas de nuvem, como o Microsoft Azure ou o Google Cloud, para fornecer o poder computacional e os protocolos de segurança necessários para o processamento avançado de dados. Ao usar essas plataformas, as equipes de operações podem implantar modelos de aprendizado de máquina que identificam possíveis padrões de fraude ou violações de conformidade com muito mais rapidez do que as análises manuais permitem.
Embora 26 por cento dos executivos patrimoniais inquiridos concordem fortemente que a IA irá remodelar a administração e melhorar o desempenho no próximo ano, 72 por cento esperam que os efeitos mais amplos se materializem num horizonte de dois a cinco anos.
Este cronograma cauteloso reflete a realidade da integração de algoritmos complexos em ambientes altamente regulamentados. A integração de novos sistemas sem interromper os serviços diários dos clientes representa um grande desafio. As arquiteturas de dados legadas geralmente exigem uma reengenharia pesada antes de poderem oferecer suporte total à análise preditiva.
Michael Harman, Diretor Comercial para o Reino Unido e Ilhas do Canal da Ocorian, disse: “Os family offices estão gradualmente adotando a IA e a tecnologia como parte de suas operações e estão particularmente usando-as para obter insights de dados… há uma percepção de que isso terá um grande impacto e os family offices precisam começar a explorar o setor e precisarão de apoio para fazer a transição”.
Equilibrando atualizações operacionais com exposição de capital
Apesar das elevadas taxas de adoção operacional, a alocação direta de capital no setor da IA continua baixa. Apenas sete por cento dos entrevistados em 16 territórios – incluindo o Reino Unido, os EUA, os Emirados Árabes Unidos e Singapura – procuram atualmente oportunidades de investimento direto nessas empresas tecnológicas.
Esta hesitação atual realça uma preferência pela utilização de soluções empresariais comprovadas, em vez de absorver os riscos de risco associados às startups emergentes. Os líderes estão focados na estabilidade operacional imediata e em retornos verificáveis sobre o investimento.
No entanto, é provável que esta dinâmica mude rapidamente nos próximos três anos, uma vez que 74 por cento destas organizações esperam aumentar os seus investimentos em ativos digitais. Dentro desse grupo, 20 por cento planeiam aumentar drasticamente o seu compromisso financeiro com o sector.
A externalização da carga técnica para prestadores de serviços estabelecidos permite que as instituições beneficiem de uma melhor deteção de fraudes e monitorização da conformidade sem gerir diretamente a infraestrutura algorítmica. O sucesso dependerá do estabelecimento de pipelines de dados limpos e da garantia de que as equipes multifuncionais entendam como interpretar os resultados algorítmicos para avaliação de riscos.
Ao priorizar plataformas de nuvem seguras e escaláveis e focar em pontos operacionais específicos, como relatórios regulatórios, os líderes financeiros podem usar efetivamente esses recursos de IA para reforçar seus insights de dados, mantendo a supervisão necessária exigida na gestão moderna de patrimônio.
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