Jake Claver, CEO do Digital Ascension Group, uma empresa que ajuda indivíduos ricos e suas famílias a navegar no mundo das criptomoedas, lembra como um de seus clientes, “um cavalheiro de Dallas”, transformou US$ 11 mil em quase meio bilhão de dólares, principalmente com a negociação de memecoins – tokens criptográficos com temática cultural e sem utilidade real, cujas avaliações podem flutuar enormemente.
O sortudo investidor, que Claver conheceu como amigo, administrava sua própria criptografia. “Ele usou um bot de atirador (software automatizado que comprará e venderá tokens recém-listados em milissegundos de acordo com certos parâmetros) que lhe rendeu milhões com a negociação de memecoin”, disse Claver.
Eventualmente, Claver convenceu seu amigo a participar de um dos eventos do family office do consultor de investimentos registrado (RIA), o que levou a que uma parte do portfólio do trader fosse transferida para XRP, o token nativo bem estabelecido da rede Ripple. “Vimos um 6x no XRP, então ele se saiu muito bem”, disse Claver.
Vários anos antes, Claver procurou conselhos sobre como gerenciar seus próprios ganhos criptográficos. Especificamente, ele queria explorar a melhor forma de estruturar seu patrimônio criptográfico, administrar seus impostos, realizar o planejamento de sucessão e assim por diante.
Mas nenhum dos conselhos típicos sobre riqueza que você encontra no espaço tradicional de alto patrimônio líquido (HNW) parecia estar disponível para os detentores de criptografia. Após algumas apresentações úteis, Claver consultou alguns family offices e percebeu uma evidente lacuna de consultoria no mercado. Isso levou à formação da Digital Ascension e, desde o início, a empresa agora cuida de cerca de US$ 1 bilhão em ativos criptográficos para famílias ricas.
“A Asension começou a captar capital em outubro do ano passado e fizemos parceria com Anchorage para custódia institucional”, disse Claver em entrevista. “Portanto, passamos de zero a um bilhão em todas as criptomoedas em cerca de um ano. Trabalhamos com 10 famílias e temos cerca de 1.500 clientes que têm algo entre meio milhão e 5 milhões em valor total do portfólio. E posso dizer com segurança que somos a maior RIA do mundo em criptomoedas.”
‘Tipo muito diferente’ de gestão de patrimônio
A Ascension pega qualquer serviço de cliente privado que você possa imaginar e faz isso para criptografia, explicou Claver. Isso inclui planejamento patrimonial, impostos, contabilidade, pagamento de contas e tudo o que um family office forneceria. Isto acompanha a gestão de património, que inclui a atribuição de várias criptomoedas, a criação de linhas de crédito e a obtenção de retornos sobre ativos, mas tudo feito de forma restrita e regulamentada – “Não através de DeFi (finanças descentralizadas)”, disse Claver.
“Fazemos isso com custódia institucional e com seguros sobre seus ativos e coisas como acordos tripartidos para mitigar o risco de perda”, disse ele. “É muito diferente do tipo de coisa on-chain. Você pode obter todas as garantias adicionais que obteria de uma instituição com o benefício dos serviços adicionais.”
Um componente crucial aqui é a custódia, cortesia da tecnologia desenvolvida pela Anchorage, uma das primeiras empresas de custódia de criptografia regulamentadas pelos EUA. Foi recentemente selecionado pela BlackRock para cuidar de seus ativos criptográficos de ETF.
“A custódia institucional em Anchorage e a estrutura de subcontas significam que o cliente nunca é um credor”, disse Claver. “Esses são sempre seus ativos. Eles ficam em sua conta. Efetivamente, uma conta Schwab para sua criptografia é basicamente o que ela acaba sendo.”
Isso permite uma estrutura que é muito mais complexa e cheia de nuances do que algumas pessoas tendo as chaves de alguma carteira fria (um meio de manter ativos criptográficos que permanecem distantes dos ventos fortes da Internet).
“Você pode ter beneficiários na conta, como seu cônjuge”, disse Claver. “Se você tiver um administrador que precisa assinar – digamos, um fundo de proteção de ativos ou outro tipo de estrutura – podemos adicionar vários signatários e governança sobre quem obtém acesso aos ativos, quando e por quais motivos.”
A negociação de ativos criptográficos propensos a períodos de intensa volatilidade pode não ser para os tímidos, mas a indústria acumulou uma riqueza monumental para os investidores nos últimos anos e continua a criar indivíduos mais ricos em cada ciclo. A população global de criptomilionários aumentou 40% em relação ao ano anterior até 2025, de acordo com um estudo recente.
Dito isto, a falta de aconselhamento adulto e de gestão básica de cripto-riqueza – que a Ascension está a servir – foi destacada num inquérito recente da empresa suíça de software Avaloq, que concluiu que o sector tradicional da riqueza está sob crescente pressão para fornecer activos digitais a clientes ricos. Nos EAU, por exemplo, 63% dos investidores ultra-ricos mudaram de gestor ou estão a considerar fazê-lo, de acordo com esse inquérito.
Crianças do escritório familiar
O que muitas vezes acontece é que são os filhos de famílias com patrimônio líquido muito alto que educam os mais velhos sobre os ativos digitais. Uma geração que cresceu com a criptografia, os filhos dos escritórios familiares usam laptops ou telefones para comprar grandes quantidades de tokens em bolsas como Coinbase e Binance.
É principalmente com membros de escritórios familiares de segunda ou terceira geração que a Ascension conversa inicialmente, disse Claver, guiada pela presença de sua empresa nas redes sociais. O próximo passo é agendar uma ligação com os mais velhos.
“Geralmente é uma conversa com a matriarca ou o patriarca e eu meio que explico a eles que esta é a próxima iteração da internet, e que existem certos protocolos e redes que serão usados para infraestrutura pública, e também como isso é uma espécie de proteção contra outras posições que eles possam ter”, disse ele.
Muitas vezes, a pessoa da segunda ou terceira geração que iniciou a conversa receberá alguns milhões de dólares para investir em ativos digitais e ver como funciona. Na maioria das vezes é algo inferior a 1%, disse Claver.
“Se eles quiserem fazer uma grande alocação para certas criptomoedas – bitcoin, Ethereum, SOL, Matic, chainlink, XRP, XLM, HBAR, seja lá o que for – nós os ajudamos a fazer essa alocação. Ou, se eles já têm essas alocações em uma carteira fria e não têm um plano de continuidade construído em torno disso, então eles podem colocá-lo sob custódia institucional. Então você obtém garantias e planejamento, em vez de ter chaves ou palavras escritas em um pedaço de papel que algumas pessoas podem ter e ter que reconstituir um carteira a cada trimestre para fazer ajustes.”
Claver admite que as coisas evoluíram desde os primeiros dias dos libertários do Bitcoin. Além de tudo o resto, a demografia destes primeiros detentores mudou, com muitos a entrar na faixa etária com mais de 40 anos. E a perspetiva de qualquer pessoa começa a mudar quando de repente têm muito capital para proteger, acrescentou.
“Se você tem uns 100 mil, ou mesmo alguns milhões de dólares, pode se sentir confortável gerenciando o risco associado a isso, como dinheiro no seu colchão. Eu entendo”, disse Claver. “Mas quando chega a US$ 20, US$ 50, US$ 100 milhões ou até mesmo um bilhão de dólares, é um animal muito diferente.”
Fontecoindesk
