Na quinta-feira, o Fin quinta-feira colocou bancos e outras empresas financeiras no início de um conjunto de redes de criptografia e lavagem de dinheiro chinesas, dizendo que desempenham um papel importante na movimentação de fundos ilícitos vinculados aos cartéis de drogas baseados no México e outros crimes.
De acordo com a Agência do Tesouro, o aviso vem com uma análise de tendências consultivas e financeiras que descrevem como as redes funcionam e onde os bancos devem procurar problemas.
Grandes números e bandeiras vermelhas
O FinCen revisou 137.153 relatórios de sigilo bancário arquivados entre janeiro de 2020 e dezembro de 2024, vinculados à suspeita de atividade por essas redes.
Esses registros cobriram cerca de US $ 312 bilhões em transações suspeitas. Os bancos também sinalizaram 17.389 relatórios vinculados ao setor imobiliário, representando mais de US $ 53,7 bilhões em suspeita de atividade.
A agência diz que esses números mostram que o problema é generalizado e toca muitas partes do sistema financeiro dos EUA.
A FinCen emitiu uma análise de tendências consultivas e financeiras que leva o alarme nas redes de lavagem de dinheiro chinesas, que representam uma ameaça significativa ao sistema financeiro dos EUA.https: //t.co/qejjmzqaywww
– Rede de aplicação de crimes financeiros (FinCen) (@fincennews) 28 de agosto de 2025
A conexão Cartel -China
Os relatórios divulgaram um acordo prático: os cartéis baseados no México precisam se livrar de grandes quantidades de dólares americanos que eles não podem facilmente se mover pelos bancos mexicanos, enquanto alguns cidadãos chineses querem que dólares obtenham dinheiro da China.
Essa lacuna cria um mercado. As redes compram dólares ilícitos de cartéis e os vendem para compradores na China, geralmente usando postagens de mídia social, redes pessoais ou canais informais.
Esquemas baseados no comércio, transações espelhadas e operações de mula de lavagem de dinheiro são comumente usadas para cobrir as faixas.
As of today, the market cap of cryptocurrencies stood at $3.72 trillion. Chart: TradingView
Criptografia e links para outros crimes
A análise do FinCen liga essas redes a mais do que dinheiro para drogas. As instituições financeiras apresentaram 1.675 relatórios que podem envolver o tráfico de pessoas ou o contrabando humano.
Outros 43 relatórios, totalizando cerca de US $ 766 milhões, referenciaram 83 centros de creche adultos e seniores com endereços de Nova York.
Image: AlexSava/Getty Images
Havia 108 relatórios vinculados à suspeita de fraude de saúde, abuso de idosos ou atividade de jogos questionáveis.
Esses números sugerem que as redes ajudam a mover o produto de uma série de esquemas criminais, não apenas narcóticos.
Insiders, documentos falsos e acordos complexos
Os investigadores sinalizaram casos em que insiders de empresas financeiras pareciam ajudar ou onde as redes usavam passaportes chineses falsificados para abrir contas. Transações em camadas e empresas de concha foram usadas para ocultar a fonte de fundos.
Alguns participantes podem ser involuntários. Em muitos casos, os mesmos métodos que ocultam os fluxos de dólares também dificultam os bancos para identificar o crime até que seja avançado.
Crypto é o vilão?
Crypto tem sido tradicionalmente rotulado como o bandido em discussões de lavagem de dinheiro, mas as estatísticas dizem o contrário.
Com US $ 312 bilhões em transações suspeitas relatadas através de bancos e instituições convencionais, a magnitude do dinheiro sujo dentro dos financiadores mainstream supera em muito o que se move através de criptomoedas.
Os críticos argumentam que os holofotes de criptografia são desnecessários quando um perigo maior se esconde à vista de todos dentro do sistema bancário.
Imagem em destaque do Aba Bankiing Journal, gráfico da Tradingview
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