O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase em 24,75 milhões de dólares (21.464.734 euros) por violar as obrigações de monitorização do combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) entre 2021 e 2025.
Coinbase Europe multada por regulador irlandês
Na quinta-feira, o Banco Central da Irlanda anunciou sua primeira ação coerciva contra o setor de criptografia depois de multar a Coinbase Europe Limited, o braço europeu da bolsa dos EUA, por múltiplas falhas no monitoramento de combate à lavagem de dinheiro nos últimos quatro anos.
De acordo com o anúncio, o regulador irlandês e a exchange de criptomoedas fecharam o acordo em 5 de novembro de 2025, resultando na redução da multa de US$ 35,3 milhões (30,6 milhões de euros) para US$ 24,75 milhões após um desconto de 30% no esquema de liquidação.
A Coinbase Europe admitiu as contravenções prescritas e concordou com os factos indiscutíveis estabelecidos na Notificação de Acordo (…). As sanções foram aceitas pela Coinbase Europe. As sanções estão sujeitas a confirmação pelo Tribunal Superior e entrarão em vigor uma vez confirmadas.
A Coinbase foi multada por “falhas na configuração de seu sistema de monitoramento de transações” que resultaram em mais de 30 milhões de transações não monitoradas adequadamente ao longo de 12 meses. Conforme detalhou o Banco Central, o valor destas transações ascendeu a 176 mil milhões de euros, aproximadamente 31% de todas as transações da Coinbase Europe realizadas no período em que existiram as falhas.
Como um Provedor de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) registrado na Irlanda, a exchange de criptomoedas é obrigada a monitorar as transações dos clientes e apresentar um Relatório de Transações Suspeitas (STR) à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) nacional e aos Revenue Commissioners se suspeitar que qualquer transação está facilitando a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo.
Central Bank of Ireland's Settlement Notice. Source: Central Bank of Ireland
No entanto, o braço europeu da Coinbase levou quase 3 anos para concluir totalmente o monitoramento dos mais de 30 milhões de transações impactadas, o que levou ao relato de 2.708 COS à UIF para análise e possível investigação. As COS apresentadas continham suspeitas de actividades criminosas graves, observou a declaração.
Colm Kincaid, Vice-Governador da Protecção do Consumidor e do Investidor, afirmou que “para serem eficazes no combate ao crime financeiro, as agências de aplicação da lei dependem de instituições financeiras regulamentadas para terem sistemas implementados para monitorizar transacções e reportar suspeitas. A falha de tal sistema dentro de qualquer instituição financeira cria uma oportunidade para os criminosos escaparem à detecção – e os criminosos aproveitarão essa oportunidade”.
“Quando ocorrerem falhas no sistema, é imperativo que sejam reportadas ao Banco Central sem demora para que possam ser tomadas as medidas adequadas para gerir e mitigar o risco”, concluiu.
Coinbase é chamada de ‘fábrica de corrupção’
Na semana passada, a Coinbase também enfrentou escrutínio nos EUA, depois que o senador Chris Murphy acusou a exchange de criptomoedas de participar da suposta “fábrica de corrupção” do presidente Donald Trump.
Conforme relatado pelo Bitcoinist, o senador democrata alegou que as doações da exchange cripto para a campanha presidencial de Trump eram parte de uma recompensa política que supostamente resultou na rejeição do processo da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) contra a exchange.
O CLO da Coinbase, Paul Grewal, e o CPO, Faryar Shirzad, refutaram as alegações, afirmando que as alegações do senador estavam mal informadas. Shirzad argumentou que os processos da SEC contra a bolsa e várias outras empresas de criptografia “eram parte de um padrão grotesco de intimidação e abuso de poder por parte do presidente anterior”.
Enquanto isso, Grewal afirmou que “o que era corrupto era nos permitir ir a público ‘no interesse público’ e depois nos processar. O que era corrupto era o que o Terceiro Circuito considerava uma negação arbitrária e caprichosa de nosso pedido para obter regras básicas para criptografia”.
É importante notar que a Coinbase criticou abertamente a repressão às criptomoedas do governo anterior, pedindo uma abordagem mais acolhedora e regulamentações claras. No início deste ano, a exchange apresentou um pedido da Lei de Liberdade de Informação (FOIA) para buscar informações sobre os gastos da SEC em ações coercivas contra empresas de criptografia durante a administração Biden.
Total crypto market capitalization sits at $3.38 trillion on the one-week chart. Source: TOTAL on TradingView
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