A Coinbase Europe Limited, braço europeu da plataforma global de criptoativos Coinbase, foi multada em € 21,4 milhões (R$ 131,7 milhões) pelo Banco Central da Irlanda, devido a falhas graves em seus sistemas de monitoramento de transações entre 2021 e 2025.
De acordo com a autoridade irlandesa, os problemas na configuração do sistema de controle interno da Coinbase resultaram na falta de monitoramento adequado de mais de 30 milhões de transações, equivalentes a cerca de € 176 bilhões (R$ 1 trilhão) — aproximadamente 31% de todas as operações da empresa no período em questão.
A Coinbase levou quase três anos para revisar todas as transações afetadas, o que levou à apresentação de 2.708 relatórios de transações suspeitas às autoridades financeiras irlandesas. Esses relatórios incluíam acusações de crimes como lavagem de dinheiro, fraudes, tráfico de drogas, ataques cibernéticos e exploração sexual infantil.
A empresa admitiu ter violado suas obrigações de monitoramento de transações sob a legislação irlandesa de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Entre as acusações reconhecidas estão: não ter monitorado especificamente 30,4 milhões de transações; ausência de políticas e controles internos eficazes para prevenir crimes financeiros; falhas adicionais em cerca de 185 mil transações.
A multa foi reduzida de €30,6 milhões para €21,4 milhões após a aplicação de um desconto de 30% previsto no acordo de liquidação firmado em 5 de novembro de 2025. O valor ainda precisa ser confirmado pela Alta Corte da Irlanda antes de entrar em vigor.
Em nota, o vice-governador do Banco Central da Irlanda, Colm Kincaid, destacou que o caso da Coinbase demonstra a importância de sistemas de monitoramento no setor criptográfico:
“A falha de um sistema como essas cria oportunidades para criminosos evitarem a detecção — e eles aproveitarão essas oportunidades. No caso das criptomoedas, isso é ainda mais crítico devido ao caráter anônimo e transfronteiriço das transações”, afirmou.
Coinbase atribui falhas a erros de código
Em resposta à multa, a Coinbase afirmou ter desenvolvido um novo Sistema de Monitoramento de Transações (TMS) para detectar padrões suspeitos e anomalias nas operações. Segundo a empresa, o problema ocorreu de três erros de ocorrência que impediram que cinco dos 21 planos de análise do sistema examinassem todas as transações realizadas entre 2021 e 2022.
“Ao construir esse sistema, a Coinbase cometeu inadvertidamente três erros de programação que fizeram com que cinco dos 21 cenários do TMS não processassem integralmente todas as transações em 2021 e 2022”, afirmou a empresa em comunicado. “Por exemplo, endereços de criptografia separados por caracteres especiais foram ignorados por esses cenários. Esses erros de código não afetaram os demais módulos do TMS que analisavam as transações, nem os controles complementares de conformidade da Coinbase.”
A Coinbase reforçou que os problemas foram corrigidos e que continuará colaborando com as autoridades para garantir o cumprimento total das normas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
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Fonteportaldobitcoin
