A Coinbase Europe Limited, afiliada europeia à exchange de criptomoedas norte-americana Coinbase, chegou a um acordo de 21,5 milhões de euros (US$ 24,7 milhões) com o Banco Central da Irlanda após falhas técnicas em seu sistema de monitoramento de transações entre 2021 e 2022.
Em uma postagem no blog na quinta-feira, a Coinbase afirmou que erros de código fizeram com que o software interno de conformidade do exchange monitorasse apenas parcialmente algumas transações suspeitas. A empresa disse que detectou o problema por meio de testes internos, o corrigiu em poucas semanas e posteriormente revisou todas as transações afetadas.
A Coinbase Europe acabou registrando cerca de 2.700 relatórios de transações suspeitas, totalizando aproximadamente US$ 15 milhões, entre as 185.000 transações sinalizadas durante o período de revisão. A empresa afirmou que esses relatórios não confirmaram atividades ilícitas, mas foram apresentados conforme exigido pelas leis irlandesas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
De acordo com um relatório do Irish Independent, o valor dessas transações ultrapassou US$ 202 bilhões e representou cerca de 31% de todas as transações realizadas pela Coinbase Europe durante aquele período.
Coinbase reforça conformidade após multa
O banco central baseou uma multa na receita média anual da Coinbase na Irlanda entre 2021 e 2024, estimada em US$ 480 milhões.
Como provedora registrada de serviços de ativos virtuais, a Coinbase é obrigada a manter sistemas que detectem e relacionem riscos potenciais de lavagem de dinheiro. O problema foi corrigido de três erros de código em cinco dos 21 “cenários” de monitoramento da Coinbase, que não conseguem examinar determinados endereços de criptoativos separados por caracteres especiais.
A Coinbase afirmou que, desde então, aprimorou os testes e a supervisão do seu Sistema de Monitoramento de Transações para evitar erros semelhantes. As atualizações incluem revisões mais rigorosas antes da implementação, ampliação dos testes de cenários e melhorias contínuas para detectar atividades de alto risco em evolução.
“A Coinbase confirma a importância de procedimentos eficazes de AML e leva muito a sério suas obrigações sob a legislação e as diretrizes regulatórias de AML”, declarou a empresa.
Expansão da Coinbase na Irlanda
A Coinbase abriu seu escritório em Dublin, Irlanda, em 2018. Em 2019, a exchange tornou-se “uma das poucas empresas” para obter uma licença de dinheiro eletrônico no país.
Em 2023, a Coinbase escolheu oficialmente a Irlanda como seu centro de operações criptográficas na Europa, antes da entrada em vigor do Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA), o que permitirá à exchange operar em todos os 27 Estados-membros da União Europeia.
Fontecointelegraph
