UM Coinbase Europa foi multado em R$ 125 milhões pelo Banco Central da Irlanda após falhas graves em seus sistemas de monitoramento contra lavagem de dinheiro. A negociação atingiu o braço europeu da maior corretora de criptomoedas dos Estados Unidos e destacou as fragilidades regulatórias que ainda cercam o setor.
Entre abril de 2021 e março de 2025a plataforma deixada de monitorar mais de 30 milhões de transaçõesavaliados em cerca de R$ 1,02 trilhão. O órgão regulador concluiu que a empresa não detectou movimentações suspeitas nem invejosas os relatórios obrigatórios à Unidade de Inteligência Financeira e à Receita Nacional em tempo hábil.
De acordo com o Banco Central, a falha representou 31% de todas as operações processadas sem período. Esse volume, segundo a autoridade, expõe a troca a riscos sérios de envolvimento em atividades ilícitascomo fraudes e evasão fiscal.
UM Coinbase atribuiu os problemas a três erros de código em seu Sistema de Monitoramento de Transaçõesque não analisou endereços de criptomoedas contendo caracteres especiais. Assim, uma falha técnica fez com que o sistema ignorasse parte das operações, comprometendo a rastreabilidade de grandes volumes financeiros.
Após a descoberta, a empresa revisou 185 mil transações e reenviou 2.708 relatórios de operações suspeitas. O processo levou quase três anos para ser concluído, devido à complexidade e à quantidade de dados a serem reavaliados.
Coinbase sofre pressão
O Banco Central da Irlanda enfatizou que as empresas do setor criptográfico precisam se manter monitoramento contínuo e eficaz. A velocidade e o anonimato das transações em blockchain, segundo o órgão, aumentam o risco de uso indevido para lavagem de dinheiro e financiamento de atividades criminosas.
A autoridade também destacou que o episódio deve servir de alerta a todo o mercado. Dessa forma, lembrando que falhas de controle interno e deficiências tecnológicas podem gerar multas milionárias e danos reputacionais irreversíveis.
Em resposta à esperança, a Coinbase afirmou que corrigiu todos os erros em poucas semanas e reforçou seus mecanismos de auditoria e compliance. Além disso, a empresa também revisou seus processos de testículos internos e expandiu sua equipe de supervisão. Tudo para garantir que falhas semelhantes não voltem a ocorrer.
Assim, a companhia reafirmou seu compromisso com a transparência operacional sim conformidade regulatória. Apesar da tempestade, o mercado reagiu de forma contida. As ações da Coinbase (MOEDA) encerraram o pregão em alta de 3,9%cotadas a US$ 319,30refletindo a confiança dos investidores na estabilidade da empresa após o incidente.
Fontecriptofacil
