Um relatórioro publicado Pelo Banco de Compensações Internacionais (bis) propôs Uma Nova Abordagem Basaada na Análise do Histórico de Transaca na cadeia Para combater o Uso de Criptoativos como bitcoin (BTC) e StableCoins EM Crimes Financeiros.
OS PesQuisadorores Reconhecem que, como REGRAS e Padrões Utilizados para fiscalizar os Mercados Financeiros Tradicionais São inefictazes sem ecossistema de ativos digitais. COMO alternativa, Sugerem que os reguladores deveriam utilizar a Natureza púbblica e imutável das redefinia blockchain para analisar o histórico de transações dos criptoativos.
Uma proposta sugere uma crianda de um “escore de conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro”, Atribuindo Uma Pontuaza de Reputação aos Cripripatos. O Sistema Seria Basaado na Proveni ênncia dos fundos e Nas Carriiras Pelas Quais Eleles Passaram.
SE UM ATIVO Passou por Carteiras Relacionadas A ATIDADADES CRIMOSOSAS, SUA PONTUAÇÃO CAIRIA. Por outro Lado, se ele ele é transacionado Apenas por Carteiras Verificadas e Legítimas, Sua Pontuaça Seria Alta.
COM BASE NA PONTUAÇÃO, OS CRIPRIPATIDIVOS SERIAM CLASSIFICADOS EM DUAS LISTAS. Um “Lista de reestrição” incluiria carriadas e fundos associados a hacks, fraudes, sanção e mercados iLegais. Já A “Lista de Permissão” Abrigaria Carteiras e Fouss Movientados por Carteiras Que Se Subteram A Procedimentos de Kyc (Identificaza de Clientes) As trocas e entram em regulamentadas.
Entre Ambos OS Extrosos, Em uma postura intermediária, Haveria ainda carriadas que transacionaram ativos de origem incerta, cujo histórico pode Incluir interrações com carteiras, verificações ou servos que dificultam o rastremento.
Uma Pontuaza Seria analisada no Momento de Converter Criptoativos em Moeda fiduciária, Permitindo ou Não o acesse a rampas de saíta legizadas, propõe o relatório:
“Troca de cripchoedas, emissores de establecoins e bancos poderiam plicar Salvaguardas considera requisitos mínimos escore de conformidade aml para sacar como criptomoedas, ajudando um impedir que os fundos dendos dentomos ° Convencional. ”
Nenhuma Caso de Carteiras com Pontuaza Intermediária, um conversão dos cripatos para moedas fiduciárrias não seria automática. CABERIA A trocas e instituições Financeiros Realizar Diligênias Adicionais Para Verificar O Histórico Dos Fouss E, Dependendo da Política de Risco, Até Mesmo Recusar a transação.
Com o regulamento transfere da parte de responsabilidade de fiscalizaça aos participantes do Mercado: Usuários e troca teiam que verificações de origem dos fundos de transação.
Diferenças no Rastreração de Bitcoin e StableCoins
Ó Sistema de Registro de Transações, o bitcoin permite um rastreração granular do histórico de cada moeda. Por meio de análise na cadeiaé Possível Seguir a Trilh de Frações Específicas do Bitcoin Desde Sua Criação, Destaca O Relatório:
“Uma pós-transferência de bitcoin são definidas inteiramente pelo histórico dos utxos, funcionando efetivamer como um livro-razão onde o dheiro atua como memóia. Fazem. Bitcoins. ”
O Sistema de pontuação Proporto Pelo Bis Poderia ser Aplicado A CadA UM Desses “Recibos” (UTXOS) Individualmente.
Nenhum entanto, os Pesquisadores Apontam Que, DESDE 2022, como StableCoins Se Tornaram o Principal Veíco para Lavagem de Dinheiro e supera os Afividades Ilegais no Ecossistema de Criptoativos. Em 2024, 63% de Todas como transmissão Ilícitas utilizaram StableCoins.
Nenhuma caso dos estábulos, uma Pontuaça precisaria necessariamente ser atribuada a carteiras Específicas, Basaada nos Fluxos de Transações e Não em Moedas Indivudais. O Princín.
Se uma carteira receba fundos, mesmo que uma pequena quantia, de um endereço presente na “lista de reestrição”, todo o seu saldo ser considerando “contaminado”, rebaixando seu escore de conformidade.
O Relatório Sugere Que O Escore de Conformidade Também na cadeia.
Conforme Noticiados recente Pelo cointelegraph, o Compartilhamento de Dadas em Escala Global É Visto Como Necessário Para Combater uma Vulnerabilidada Dos Sistemas Atuais de Combate a Fraudes E Lavagem de Dhiteiro Com CriptoatiVos.
Fontecointelegraph
