Binance não conseguiu evitar que contas suspeitas movimentassem US$ 144 milhões após acordo judicial de 2023: relatório

Contas suspeitas continuaram a operar Binância mesmo depois de a maior bolsa do mundo ter concordado com controles AML mais rígidos como parte de um acordo de 2023 com os EUA, de acordo com um relatório no Tempos Financeiros.

Em novembro de 2023, a Binance fez um acordo com FinCEN e OFAC por violações de sanções e violações da Lei de Sigilo Bancário, concordando em pagar uma multa total de US$ 4,368 bilhões.

O acordo também resultou não apenas na renúncia do então CEO Changpeng Zhao, mas também em um acordo por parte da Binance para realizar um monitoramento FinCEN de cinco anos e introduzir medidas de conformidade mais rigorosas.

No entanto, arquivos internos vazados vistos pelo TF sugerem que a Binance não conseguiu impedir a transação de contas suspeitas após novembro de 2023, com algumas dessas contas movimentando somas de oito ou nove dígitos.

US$ 144 milhões em transferências suspeitas

Os dados internos vazados dizem respeito a 13 contas suspeitas, que estiveram envolvidas em transações no valor total de US$ 1,7 bilhão desde 2021, e no valor de US$ 144 milhões desde o acordo de novembro de 2023.

Isso inclui uma conta registrada em nome de uma mulher venezuelana de 25 anos, que recebeu pouco mais de US$ 177 milhões em criptografia nos dois anos seguintes a abril de 2022.

Esta conta também alterou os seus dados de pagamento 647 vezes entre janeiro de 2023 e março de 2024, incluindo 496 contas separadas em bancos nas Américas.

Outra conta suspeita foi registrada para um bancário júnior de 30 anos residente em Caracas, uma conta que recebeu US$ 93 milhões entre 2022 e maio deste ano, e que transferiu uma quantia comparável em criptografia.

Um sinal de alerta associado a esta conta em particular foi que os registros de IP revelaram que ela foi acessada em Caracas às 15h56 do dia 24 de fevereiro deste ano, e depois no Japão à 1h30 do dia seguinte.

As 13 contas avaliadas pelo TF foram registrados em países como Venezuela, Brasil, Síria, Níger e China.

Entre fevereiro de 2022 e março de 2023, todos os 13 receberam um total de US$ 29 milhões no moeda estável USDT de contas que foram posteriormente congeladas por Israel por ligações ao financiamento do terrorismo.

A maior parte dos US$ 29 milhões veio de quatro criptomoedas carteiras associado ao sírio Tawfiq Al-Law, que terá transferido fundos ilícitos para o Hezbollah, os Houthis no Iémen e uma empresa ligada ao regime de Assad.

Estas quatro contas foram apreendidas por Israel em maio de 2023, enquanto a OFAC impôs sanções a Al-Law em março do ano seguinte.

Embora as 13 contas vazadas tenham movimentado quantidades consideráveis ​​em criptografia e moeda fiduciária, os dados disponíveis sugerem que elas podem ter estado menos ativas desde novembro de 2023.

Descriptografar entrou em contato com a Binance, que disse ao TF que possui “sistemas robustos para sinalizar e investigar transações suspeitas e tomar medidas quando apropriado, incluindo a restrição de contas de acordo com nossas obrigações regulatórias”. O jornal observou que não há indicação de que a Binance tenha violado a lei de sanções ao fazer ou receber transferências de indivíduos ou entidades depois de terem sido oficialmente sancionadas.

O não cumprimento de suas obrigações sob o acordo de 2023 pode fazer com que a Binance enfrente novas penalidades financeiras, incluindo uma multa suspensa de US$ 150 milhões.

Conforme observado acima, o acordo também impôs um monitoramento FinCEN de cinco anos sobre a Binance, com monitores supostos a “supervisionar empreendimentos corretivos”, “realizar revisões periódicas” e também “relatar ao FinCEN, OFAC e à CFTC sobre suas conclusões”, conforme estabelecido no comunicado de imprensa do Tesouro dos EUA de novembro de 2023.