O BBVA está incorporando IA nos principais fluxos de trabalho bancários usando ChatGPT Enterprise para revisar riscos e serviços no setor.
Para o setor bancário, o desafio da IA generativa raramente reside na adoção; trata-se de extração de valor. O BBVA abordou esta questão integrando a plataforma OpenAI diretamente na sua espinha dorsal operacional, uma decisão que verá a ferramenta implementada em todas as unidades do banco. Esta expansão dez vezes maior marca uma das maiores implantações empresariais no setor financeiro até o momento.
A abordagem do banco prioriza os dados em detrimento do exagero. O BBVA começou a trabalhar com OpenAI em maio de 2024, lançando 3.300 contas para testar o terreno. Esta fase piloto permitiu à instituição validar casos de uso antes de expandir para 11.000 funcionários.
Os resultados desta implementação intermédia da IA no setor bancário forneceram o argumento de negócio necessário. Os funcionários que utilizam as ferramentas economizaram quase três horas por semana em tarefas rotineiras. Além disso, o envolvimento foi elevado, com mais de 80% dos utilizadores a iniciarem sessão diariamente. A equipe criou milhares de GPTs personalizados para lidar com tarefas administrativas e colaborativas específicas, provando que a utilidade muitas vezes reside na inovação de baixo para cima, e não em mandatos de cima para baixo.
Impacto do ChatGPT nas operações bancárias
Este acordo vai além de simples ferramentas de produtividade; visa remodelar o funcionamento do banco. O BBVA utilizará a parceria para agilizar a análise de risco, uma área de uso intensivo de recursos para todas as instituições financeiras. Além disso, o acordo se concentra em redesenhar os processos de desenvolvimento de software e melhorar o suporte geral aos funcionários.
“Fomos pioneiros na transformação digital e móvel e estamos agora a entrar na era da IA com uma ambição ainda maior. A nossa aliança com a OpenAI acelera a integração nativa da inteligência artificial em todo o banco para criar uma experiência bancária mais inteligente, mais proativa e completamente personalizada, antecipando as necessidades de cada cliente”, afirmou Carlos Torres Vila, Presidente do BBVA.
A implantação da IA num ambiente fortemente regulamentado como o bancário exige controlos rigorosos. A implementação global inclui medidas de segurança e privacidade de nível empresarial, garantindo que os dados dos clientes permaneçam protegidos enquanto a equipe acessa os modelos mais recentes da OpenAI. A implementação do ChatGPT inclui ferramentas para a criação de agentes internos que se conectam de forma segura aos sistemas e processos bancários existentes do BBVA.
Para garantir que estas ferramentas sejam utilizadas de forma eficaz, as duas empresas estão a colaborar num modelo de adoção estruturado e em programas de formação especializados. Isso aborda a armadilha empresarial comum em que o software é implantado sem as habilidades necessárias para aproveitá-lo.
Melhorando a experiência bancária com IA
A iniciativa também visa a interface do cliente. O BBVA já implantou o ‘Blue’, um assistente virtual baseado em modelos OpenAI que ajuda os clientes a gerenciar cartões e contas usando linguagem natural. Os planos futuros envolvem a integração de produtos para que os clientes possam interagir com o banco diretamente através do ChatGPT.
Para facilitar isso, o BBVA contará com uma equipe dedicada trabalhando diretamente com as unidades de produtos e pesquisas da OpenAI. Esta linha direta destina-se a acelerar a transição do banco para uma instituição “nativa da IA”.
Sam Altman, CEO da OpenAI, disse: “O BBVA é um forte exemplo de como uma grande instituição financeira pode adotar IA com ambição e velocidade reais. Com esta expansão do nosso trabalho conjunto, o BBVA irá incorporar a nossa IA no núcleo dos seus produtos e operações para melhorar a experiência bancária geral dos seus clientes”.
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