Banco Master movimentou R$ 2,8 bilhões com empresa de criptomoedas investigada

O Banco Master, hoje no centro de uma crise do sistema financeiro nacional, acaba de entrar em mais uma polêmica. A instituição liquidada pelo Banco Central não está no radar das autoridades por sua relação com a One World Services (OWS), empresa brasileira que atua na compra e venda direta de criptomoedas e que é investigada pela Polícia Federal sob suspeita de lavagem de dinheiro para organizações criminosas, incluindo o PCC e o Hezbollah.

Segundo as apurações, relatadas em reportagem do jornal Folha de S. Paulo, o Banco Master entregou remessas que somaram US$ 531 milhões (cerca de R$ 2,8 bilhões) para o OWS entre dezembro de 2018 e abril de 2021, período em que o então Banco Máxima (antigo nome do Master) ampliou sua atuação em serviços cambiais.

A investigação aponta que o OWS operava como uma mesa OTC (mercado de balcão) de criptoativos, oferecendo a compra de Bitcoin fora de corretoras tradicionais e com menor grau de intermediação. De acordo com a PF, a empresa utilizou contas mantidas no Banco Master para adquirir criptomoedas em nome de pessoas e empresas posteriormente condenadas por lavagem de dinheiro, sem que fossem apresentados os documentos exigidos à época pelo Banco Central para operações de câmbio dessa natureza.

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As movimentações ocorreram justamente no momento em que o banco está passando por uma mudança estratégica. Daniel Vorcaro assumiu o controle do então Banco Máxima em 2018, com aprovação formal do BC em agosto de 2019, antes da instituição adotar o nome Banco Master. Para os investigadores, o banco e outras sete instituições financeiras deveriam “fechar naturalmente os olhos” para a incompatibilidade entre o perfil dos clientes e os valores transacionados.

No conjunto das apurações da Operação Colossus, deflagrada em 2022 e ampliada desde então, a PF acompanha fluxos que chegam a R$ 60 bilhões, sendo R$ 8 bilhões apenas em operações de câmbio.

No caso específico do Banco Master, foram identificadas 331 operações justificadas como aumento de capital de uma offshore da OWS em Miami. Pela regra vigente à época, cada operação protege uma ata societária comprovando o transporte, mas apenas 15 atas foram apresentadas às autoridades.

Além disso, a especificamente declarada dessas remessas teria sido enquadrada de forma alternativa, reduzindo a carga tributária: as operações de aumento de capital pagavam IOF de 0,38%, enquanto as compras de ativos no exterior estavam sujeitas a 1,1%. A Polícia Federal também apontou fraudes documentais, como atas com dados repetidos ou digitalizados com poucos minutos de diferença.

A relação entre bancos e o OWS destoava o comportamento de outras instituições. Segundo os automóveis, bancos como Topázio e MS Bank encerraram vínculos após consultar o Banco Central e identificar falhas nas documentos das operações. No exterior, o UBS teria se recusado a abrir conta para o controlador da OWS, José Eduardo Froes Junior, por não aceitar recursos provenientes de transações com criptomoedas.

Relação com o ‘criptoboy’

A OWS é descrita pela PF como uma central na conversão de recursos de origem criminosa em criptoativos. Um dos casos relatados envolve o corretor Dante Felipini, conhecido como “criptoboy”, condenado a 17 anos de prisão em 2025 por lavagem de dinheiro e associação criminosa.

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Segundo a investigação, ele invejou mais de R$ 700 milhões à OWS para a compra de bitcoins em nome de terceiros ligados ao PCC. Interceptações telefônicas também indicaram transferências para carteiras sob sanção do governo de Israel por vínculos com o Hezbollah, acusações que a defesa de Felipini contesta parcialmente.

Procurado pela Folha, o Banco Master afirmou que as apurações administrativas foram encerradas por meio de acordo com o Banco Central, sem reconhecimento de irregularidades, embora o valor da multa não tenha sido divulgado. Já Froes Junior não respondeu aos contatos da reportagem.

Em decisão anterior, o juiz federal Diego Paes Moreira negou pedidos de prisão e sequestro de bens contra o executivo, afirmando que não ficou comprovado que ele tinha ciência inequívoca da origem criminosa dos recursos.

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