A Austrália está intensificando as ações contra caixas eletrônicos de criptomoedas após um aumento acentuado em fraudes e outros usos ilícitos, de acordo com relatórios da AUSTRAC e de autoridades policiais. As máquinas que permitem às pessoas transformar dinheiro em criptografia cresceram rapidamente, e os reguladores dizem que o aumento colocou os usuários mais velhos e vulneráveis em risco particular.
Reguladores apertam regras
As autoridades introduziram um conjunto de novos controles destinados a reduzir os abusos. Com base em relatórios, um limite de caixa de AUD 5.000 por transação já está em vigor para muitos caixas eletrônicos.
Os operadores estão sendo instruídos a reforçar as verificações de identidade, adicionar avisos claros de fraude nas máquinas e enviar mais relatórios quando a atividade parecer suspeita. A AUSTRAC criou uma força-tarefa para inspecionar os fornecedores e pressionar a conformidade onde ela estiver faltando.
Golpes atingem duramente os idosos
O dano já é real. Relatórios revelaram que cerca de 150.000 transações fluem através de caixas eletrônicos criptografados a cada ano, movimentando cerca de AUD 275 milhões no total.
Cerca de 99% deles são depósitos em dinheiro. Na Tasmânia, a polícia afirma que 15 pessoas perderam um total combinado de AUD 2,5 milhões em esquemas recentes e uma pessoa perdeu cerca de AUD 750.000; a idade média das vítimas nesse caso era de cerca de 65 anos.
Muitos dos casos envolvem chamadores que pressionam ou enganam as vítimas para que enviem dinheiro para uma máquina e depois transfiram os fundos para o exterior.
Aplicação e lacunas
A polícia e a AUSTRAC têm recusado renovações para operadores não conformes e conduzido investigações direcionadas. Ainda assim, a fiscalização enfrenta limites.
O número de máquinas aumentou – as estimativas apontam para cerca de 1.600 a 1.800+ em todo o país – e descobriu-se que alguns fornecedores não estavam a fazer verificações de identidade ou monitorização de transações adequadas.
Isso torna difícil policiar todos os quiosques e deixa espaço para os criminosos agirem rapidamente.
Riscos para as vítimas e para o sistema
Depois que o dinheiro é convertido e movimentado na rede, muitas vezes é difícil reverter. Os fundos podem ser misturados, enviados através de múltiplas carteiras ou encaminhados para o exterior. Isso dificulta a recuperação, especialmente quando os endereços dos destinatários estão vinculados a serviços estrangeiros que não cooperam com as autoridades australianas.
Os reguladores alertam que, embora os ATM tenham utilizações legítimas – para pessoas que preferem dinheiro ou não têm acesso a serviços online – o anonimato e as transferências instantâneas das máquinas criam um elevado risco de abuso.
Imagem em destaque do Unsplash, gráfico do TradingView
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