Uma investigação secreta revelou que plataformas de criptografia registradas e não registradas no Canadá exploraram as lacunas regulatórias do país e facilitaram violações das regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Preocupações com a conformidade do serviço Crypto-Cash do Canadá
Na segunda-feira, a CBC News compartilhou uma investigação conjunta com a Radio-Canada, o Toronto Star e o La Presse, como parte de um esforço global de reportagem chamado The Coin Laundry do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos, com sede em Washington.
Os repórteres revelaram que várias bolsas no Canadá e no exterior estão supostamente evitando as leis financeiras locais, oferecendo serviços de criptografia em dinheiro sem o devido registro ou verificação de identidade.
De acordo com o meio de comunicação, o problema de longa data do país com fundos ilícitos no sistema financeiro tradicional, juntamente com a falta de regulamentações e fiscalização fortes no setor criptográfico, abriu “novas fronteiras para a lavagem e o financiamento ilícito”.
A investigação concluiu que empresas registadas e não registadas no órgão de fiscalização nacional do Canadá, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC), facilitaram transações que violam as regras de LBC.
Em Toronto, uma empresa registrada no FINTRAC entregou US$ 1.900 em dinheiro a um repórter disfarçado depois de receber um depósito de 2.000 USDT em uma exchange de criptomoedas com sede na Ucrânia, 001k. O funcionário apenas verificou o número de série de uma nota de US$ 5 para confirmar se era o destinatário correto da transação.
Enquanto isso, duas plataformas estrangeiras, incluindo 001k, contatadas por outro jornalista disfarçado, também propuseram entregar até US$ 1 milhão em dinheiro em um local em Montreal em troca de criptografia, mas nunca solicitaram qualquer informação pessoal ou identidade.
De acordo com a lei AML do Canadá, é ilegal que uma empresa de transferência de dinheiro remeta mais de US$ 1.000 a alguém sem registrar as informações pessoais do destinatário e verificar a identidade. Além disso, é ilegal que bolsas não registradas façam negócios com canadenses.
“Um diretório da web lista mais de 20 serviços para converter criptografia em dinheiro em cidades de todo o país, de Halifax a Vancouver, nenhum deles registrado no FINTRAC. Contatados anonimamente por repórteres do Toronto Star, alguns serviços com sede em Toronto disseram que não pediriam nenhuma identificação”, acrescentou a CBC News.
Richard Sanders, um investigador da rede crypto-to-cash, afirmou que “se você tem essa maneira de movimentar dinheiro sem nenhuma verificação, você está facilitando uma quantidade ilimitada de crimes”.
Nick Smart, diretor de inteligência da Crystal Intelligence, observou a quantidade “absolutamente impressionante” de dinheiro sendo transferido por meio de serviços de criptografia para dinheiro, destacando os US$ 2,5 bilhões processados em Hong Kong somente em 2024.
FINTRAC enfrenta desafios regulatórios
O órgão de fiscalização canadense não respondeu às perguntas dos repórteres sobre as transações secretas ou se estava ciente dos serviços ilícitos de criptografia em dinheiro disponíveis no país.
No entanto, afirmou num comunicado que “o FINTRAC está preparado para tomar medidas enérgicas conforme necessário para que as empresas levem a sério as suas responsabilidades”, acrescentando que “pode incluir sanções monetárias administrativas e encaminhamento de qualquer incumprimento às autoridades policiais”.
Notavelmente, o FINTRAC impôs uma multa de US$ 126 milhões à plataforma de negociação de ativos digitais Cryptomus, com sede em Vancouver, em outubro, por violar várias leis federais de AML e de Financiamento do Terrorismo (CTF). Além disso, está desenvolvendo uma estrutura abrangente que se alinha às regulamentações globais de criptografia.
Conforme relatado pelo Bitcoinist, o orçamento federal do Canadá para 2025 revelou planos para estabelecer regulamentações relacionadas à moeda estável, buscando aumentar a confiança do consumidor e modernizar o ecossistema de pagamentos do país.
No entanto, Joseph Iuso, diretor executivo da Canadian Money Services Business Association, disse à CBC News que o FINTRAC enfrenta desafios na supervisão destas transações ilícitas. De acordo com Iuso, o órgão de fiscalização financeira não tem recursos suficientes para supervisionar adequadamente as mais de 2.600 empresas de serviços monetários registadas.
Como resultado, também não tem capacidade para rastrear e agir contra plataformas não registadas que oferecem serviços ilicitamente. “São toneladas”, afirmou Iuso. “Eles estão todos tentando contornar os regulamentos. E, infelizmente, como você policia isso?” ele concluiu.
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Fontebitcoinist
