A Índia reforça a integração de criptografia para novos usuários para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. De acordo com as novas normas, as exchanges de criptomoedas são obrigadas a coletar uma selfie ao vivo, localização geográfica e verificação de conta bancária com uma transação de teste, juntamente com outros detalhes obrigatórios.
FIU da Índia reforça integração para novos usuários de criptografia
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Índia estabeleceu novas regras para fornecedores de criptografia, aumentando a supervisão para combater a lavagem de dinheiro, fraude, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.
As diretrizes atualizadas visam fortalecer o combate à lavagem de dinheiro (AML) e conhecer as regras do seu cliente (KYC) para todas as exchanges de criptomoedas registradas, de acordo com relatório da agência de notícias PTI.
As principais verificações agora incluem tirar uma selfie ao vivo, rastrear a localização com marcação geográfica e endereço IP e verificar contas bancárias usando o método ‘penny drop’, que usa uma cobrança reembolsável de 1 rúpia. Clientes de alto risco serão examinados a cada seis meses.
Essas verificações são adicionais ao número de conta permanente (PAN) exigido e à verificação de endereço. As trocas de criptografia também devem coletar documentos extras, como passaporte, carteira de motorista e cartão Aadhaar.
Os usuários também devem confirmar seus números de celular e endereços de e-mail usando verificações OTP. A UIF aplicará a Regra de Viagem de forma mais estrita para as transações e prestará mais atenção às carteiras não hospedadas e às transferências peer-to-peer.
Essas medidas têm como objetivo fechar brechas usadas em fraudes, jogos de azar, atividades na darknet e outros usos arriscados de criptografia. Anteriormente, a CoinGape informou que a FIU bloqueou várias exchanges de criptomoedas e multou a Binance.
Maior imposto sobre criptografia empurra os usuários para o exterior, levantando desafios
O governo indiano permanece rigoroso e cauteloso em relação às criptomoedas, classificando-as como ativos digitais virtuais (VDAs). Os ativos criptográficos são tributados de acordo com as leis de imposto de renda, com um imposto fixo de 30% e TDS de 1% sobre as transferências. As autoridades fiscais indianas dizem que a criptografia e o DeFi dificultam o rastreamento de impostos. Além disso, as carteiras anónimas e as transferências transfronteiriças levantam desafios adicionais.
Dados recentes de aplicação da legislação destacam os esforços regulamentares da UIF. No exercício financeiro de 2024-25, 49 bolsas de criptografia foram registradas na FIU, incluindo quatro grandes bolsas offshore globais. As plataformas que não cumpriram enfrentaram pesadas penalidades.
As diretrizes também desencorajam fortemente atividades de alto risco, como ofertas iniciais de moedas (ICOs) e ofertas iniciais de tokens (ITOs). As exchanges de criptomoedas são obrigadas a manter registros de clientes por pelo menos cinco anos, enviar relatórios de atividades suspeitas, monitorar transferências e realizar auditorias regulares.
Entretanto, o governo está a convidar ideias e sugestões para o Orçamento de 2026-27. As trocas de criptografia estão incentivando a comunidade criptográfica indiana a enviar sugestões.
O Ministério das Finanças convidou ideias e sugestões públicas para o Orçamento da União 2026–27 através da plataforma MyGov. A consulta visa recolher contributos das partes interessadas e dos cidadãos sobre prioridades, perspectivas sectoriais e considerações económicas mais amplas relevantes para…
– Associação Bharat Web3 (@BWA_Ind) 12 de janeiro de 2026
Fontecoingape
