O JPMorgan Chase foi processado por investidores da Goliath Ventures, com uma proposta de ação coletiva alegando que o banco ignorou “sinais de alerta” que o pool de criptografia supostamente fraudulento levantou e ajudou a permitir o que a reclamação descreve como um esquema criptográfico Ponzi de US$ 328 milhões que afetou mais de 2.000 pessoas.
Apresentada na quarta-feira no tribunal federal do Distrito Norte da Califórnia, a queixa afirma que o Chase “forneceu a infraestrutura bancária essencial através da qual o esquema Ponzi operava”, processando depósitos de investidores, facilitando transferências e permitindo pagamentos que supostamente “criaram a falsa aparência de lucros legítimos”.
O residente da Flórida, Christopher Alexander Delgado, foi preso no mês passado pelas autoridades federais por acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro vinculadas à operação do Golias. Esse processo criminal está em seus estágios iniciais.
“Numerosos sinais de alerta tornaram a natureza fraudulenta do esquema óbvia e conhecida por Chase”, afirma a ação coletiva proposta na quarta-feira. “Apesar desses sinais de alerta, o Chase fez vista grossa e continuou a atender as contas usadas para perpetrar a fraude, ganhando taxas substanciais com as centenas de milhões de dólares que lavou através das atividades bancárias de Goliath e Delgado no Chase.”
Um porta-voz do JPMorgan disse ao CoinDesk que o banco “se recusaria a comentar”.
A denúncia, apresentada por Robby Alan Steele por meio de seus advogados em Shaw Lewenz e co-advogado, afirma que o JPMorgan era a única instituição bancária do Golias. Afirma ainda que aproximadamente US$ 253 milhões foram depositados em uma conta Chase vinculada ao Goliath entre janeiro de 2023 e junho de 2025. Aproximadamente US$ 123 milhões foram transferidos dessa conta para a exchange cripto Coinbase, enquanto cerca de US$ 50 milhões foram enviados a investidores como supostos retornos.
A ação, que não indica um valor específico de danos, argumentou repetidamente que o banco deveria ter detectado a suposta fraude apenas com base no fluxo de fundos.
“Do ponto de vista de um banco, o esquema fraudulento era óbvio”, dizia a denúncia. “Um esquema fraudulento desta magnitude não pode ser executado sub-repticiamente através de um banco.”
O processo também menciona as críticas públicas do CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, às criptomoedas, acrescentando que contradizem a suposta conduta do banco.
“Apesar do longo histórico de críticas de criptomoedas de Dimon”, dizia a denúncia, Chase “permitiu conscientemente que um cliente do banco – Golias – misturasse o dinheiro dos investidores no Chase” e usasse fundos de investidores posteriores para pagar os anteriores “em um clássico esquema Ponzi”.
Fontecoindesk
