A adoção da IA para gerenciamento de tesouraria empresarial permite que as empresas abandonem planilhas manuais em favor de pipelines de dados automatizados.
Os departamentos financeiros corporativos enfrentam a pressão da volatilidade do mercado, das exigências regulatórias e dos requisitos financeiros digitais. Ashish Kumar, chefe de vendas Oracle da Infosys para a América do Norte, e CM Grover, CEO da IBS FinTech, discutiram recentemente a realidade das tesourarias corporativas.
A IBS FinTech opera há 19 anos e atualmente está entre as cinco primeiras do mundo, de acordo com um relatório da IDC. Grover observa que, embora a automação alimentada por IA tenha alcançado muitas áreas da vida corporativa, os departamentos de tesouraria muitas vezes ainda dependem de planilhas manuais.
“A IBS FinTech identificou a lacuna no escritório do CFO nas empresas onde gerenciam seu sistema de informação mais crítico, ou seja, gestão de tesouraria no Excel”, disse Grover.
As equipes de tesouraria gerenciam caixa, liquidez e risco. As empresas enfrentam riscos cambiais através de importações e exportações, juntamente com riscos de mercadorias relacionados. As empresas com excedente de caixa também precisam investir em operações para gerar retornos.
O principal problema para muitas empresas é a falta de conexão de dados em tempo real. As equipes geralmente executam negociações em plataformas como Bloomberg, Reuters ou 360D, inserem manualmente os dados em planilhas e, em seguida, publicam lançamentos contábeis em um sistema de planejamento de recursos empresariais.
Implementando com sucesso a IA na gestão de tesouraria empresarial
As implementações de IA em finanças dependem da resolução desses gargalos manuais. Os líderes empresariais muitas vezes veem a tecnologia como uma solução rápida, mas a tecnologia requer dados digitalizados e automatizados como base.
“Não é falando que você pode fazer IA na tesouraria”, disse Grover. “Você tem que criar aquele conjunto de dados subjacente que precisa ser digitalizado e automatizado.”
A integração de sistemas de gestão de tesouraria com plataformas de planeamento de recursos empresariais existentes permite às empresas estabelecer esta base de dados. A IBS FinTech construiu seu back-end em bancos de dados Oracle desde o início e agora se integra ao Oracle Cloud, NetSuite e Fusion.
Um ecossistema conectado exige que o sistema de gestão de tesouraria se comunique diretamente com a plataforma de planejamento de recursos empresariais, plataformas de negociação e bancos. Essa integração fornece aos executivos informações precisas para gerenciar a liquidez, mitigar riscos e monitorar violações de conformidade em todo o sistema.
Grover espera que a volatilidade global aumente devido a factores geopolíticos e económicos que afectam as matérias-primas, as acções e o câmbio estrangeiro. Os executivos devem priorizar a automação e os sistemas de informação em tempo real para operar neste ambiente incerto.
Kumar observou que modernizar a gestão de tesouraria com IA e conectá-la a sistemas de planejamento de recursos empresariais cria resiliência financeira. Os líderes empresariais devem auditar os seus fluxos de trabalho de dados existentes. Se uma equipa financeira depender da entrada manual entre uma plataforma de negociação e uma plataforma de planeamento de recursos empresariais, as iniciativas de IA falharão devido à má qualidade dos dados.
A implementação de integrações diretas garante fluxos de dados em tempo real sem erros, fornecendo a linha de base necessária para futura implantação de tecnologia.
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