Quando um gigante bancário de Wall Street e um CEO criptográfico iniciam uma briga pública sobre o desbancamento, o mundo percebe e as idas e vindas ficam confusas.
Jack Mallers, CEO da empresa de pagamentos criptográficos Strike, lançou uma bomba nas redes sociais em 23 de novembro, dizendo que o JPMorgan fechou todas as suas contas sem justa causa.
“No mês passado (2 de setembro), o JP Morgan Chase me expulsou do banco”, disse Mallers em uma postagem no X. “Foi bizarro (…) Cada vez que eu perguntava por quê, eles diziam a mesma coisa: ‘Não temos permissão para contar a vocês.’”
A postagem se tornou viral e recebeu reações de personalidades, incluindo o CEO da Tether, Paolo Ardoino, que disse: “Acho que é o melhor”, e Grant Cardone, um magnata imobiliário multibilionário e gestor de fundos de ações, que, em uma postagem X, pediu um boicote e anunciou que transferiu todos os seus ativos do JPMorgan.
Bo Hines, ex-conselheiro de ativos digitais do presidente Donald Trump e agora conselheiro estratégico da Tether, lembrou ao banco no X: “vocês sabem que a Operação Chokepoint acabou, certo? Só verificando”. Depois que o presidente favorável à criptografia assumiu o cargo, os reguladores reverteram muitas diretivas da era Biden contra entidades criptográficas.
“Lamentavelmente, a Operação Chokepoint 2.0 continua viva”, disse a senadora Cynthia Lummis. “Políticas como a do JP Morgan minam a confiança nos bancos tradicionais e enviam a indústria de ativos digitais para o exterior.”
Embora um gigante bancário desbancar uma empresa não seja incomum e muitas vezes não seja relatado, isso atingiu um ponto nevrálgico na comunidade criptográfica, dadas as posições de Mallers e Strike na indústria e as repressões anteriores do governo dos EUA.
“Embora os grandes bancos congelem contas com frequência, é difícil ignorar o momento em que Mallers desbancou o JPMorgan”, disse Timothy O’Regan, especialista em fundos de mercados emergentes e fundador da IronWeave.
A carta de desbancamento
Mallers ficou atento à carta de desbancarização do JPMorgan Chase (JPMC) por dois meses antes de expô-la. Nele, o banco notificou o fundador do Strike, um aplicativo de pagamento bitcoin com cerca de 800.000 usuários ativos mensais, que encerrou suas contas devido a atividades preocupantes.
“Decidimos encerrar suas contas”, diz a carta de Chase a Mallers, o que levou muitos a acreditar que o fechamento relacionado ao combate à lavagem de dinheiro (AML) e às preocupações com o conhecimento do seu cliente (KYC) que o JPMorgan Chase pode ter vinculado aos usuários do Strike.
“Durante o monitoramento contínuo, identificamos atividades preocupantes em sua conta ou em uma conta à qual você está associado. De acordo com a Lei de Sigilo Bancário e outros regulamentos, as instituições financeiras são obrigadas a revisar periodicamente o relacionamento de nossos clientes”, acrescenta a carta.
A CoinDesk, buscando mais clareza, contatou ambas as partes para comentários e para chegar ao fundo desta saga de desbancarização.
Patricia Wexler, porta-voz do JPMorgan, não quis comentar.
No entanto, uma fonte familiarizada com o JPMorgan Chase disse à Coindesk que “o JPMorgan banca empresas de criptografia em todo o setor, fornece serviços de pagamentos e atua como consultor financeiro”.
Enquanto o debate avança, Mallers decidiu encerrar a saga, pelo menos por enquanto. A equipe de imprensa de Strike não quis comentar o assunto.
“Não comentaremos mais nada aqui”, disse Alex Modiano, porta-voz do Mallers. Randall Woods, outro principal assessor de imprensa do Strike, respondeu da mesma forma
O que tudo isso significa? Embora ambas as partes permaneçam caladas, uma fonte familiarizada com o gigante bancário apontou regras de sigilo e outras questões como forma de explicação. Eles também apontaram para uma postagem do Cato Institute X publicada em conexão com o tópico, que diz: “Reformar a confidencialidade em torno da Lei de Sigilo Bancário ajudaria muito a alcançar mais transparência no desbancário”.
Uma questão de tempo
De acordo com a BSA, todos os bancos são obrigados a permanecer em silêncio porque a orientação da FinCEN (Rede de Execução de Crimes Financeiros) proíbe a divulgação de Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) para evitar alertar suspeitos em potencial lavagem de dinheiro ou outras investigações financeiras ilícitas.
Quanto ao momento, O’Regan da IronWeave sugeriu que o fechamento repentino das contas de Mallers poderia estar relacionado ao recente lançamento do JPMCoin pelo JPMorgan, que é semelhante ao Strike.
Ambos movimentam dinheiro com extrema rapidez, embora um, o JPMCoin, seja exclusivo e controlado pelo banco, enquanto o outro, Strike, esteja aberto ao público em geral.
Desbancar um potencial futuro concorrente, poucas semanas depois de o JPMorgan lançar seu próprio token, levantou questões de potencial conflito de interesses, disse O’Regan, que afirmou que os grandes bancos dos EUA estão silenciosamente desbancando executivos de criptografia usando a Lei de Sigilo Bancário (BSA) como uma desculpa para não fornecer explicações.
“Desbancar o CEO de uma grande empresa financeira de bitcoin à medida que você lança produtos de quase-computação pode facilmente ser percebido como uma sombra sobre um concorrente”, acrescentou.
Fontecoindesk
