Em resumo
- Burke revelou que a contagem de caixas eletrônicos criptografados na Austrália explodiu de 23 máquinas há seis anos para mais de 2.000 hoje, com 85% das principais transações dos usuários ligadas a golpes ou mulas de dinheiro.
- A legislação proposta concederia à AUSTRAC autoridade para restringir ou proibir “produtos de alto risco”, com ATMs criptográficos especificamente visados.
- A medida segue-se a meses de pressão regulamentar, incluindo a revogação da licença de um operador pela AUSTRAC em Junho e a imposição de limites de transacção de 5.000 dólares em todo o sector.
O ministro de Assuntos Internos da Austrália, Tony Burke, anunciou novas regras na quarta-feira para reprimir os caixas eletrônicos criptografados, chamando as máquinas de “produto de alto risco” ligado à lavagem de dinheiro, fraudes e exploração infantil.
O anúncio fazia parte de um programa mais amplo varrendo novos poderes para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e os riscos do crime.
“Seis anos atrás, a Austrália tinha 23 deles. Três anos atrás, a Austrália tinha 200 deles. Agora, temos 2.000 deles. Cresceu e cresceu rapidamente”, disse Burke durante um discurso ao National Press Club em Canberra, citado por ABC Notícias.
O ministro do Interior disse que a compra de criptografia com dinheiro torna difícil o rastreamento, com a AUSTRAC vinculando os caixas eletrônicos criptografados à lavagem de dinheiro, fraudes, fraudes, substâncias ilícitas e exploração infantil.
“Quando eles analisaram os principais usuários, os principais usuários que estão colocando mais dinheiro em caixas eletrônicos criptografados, 85% do dinheiro repassado para os principais usuários envolvia golpes ou mulas de dinheiro”, disse ele.
O anúncio marca o culminar da crescente pressão regulamentar sobre uma indústria que as autoridades dizem ter crescido descontroladamente, ao mesmo tempo que facilita o crime financeiro.
Burke disse que a legislação está sendo elaborada para dar à AUSTRAC o poder de restringir ou proibir “produtos de alto risco”, incluindo caixas eletrônicos criptografados, e o ministro deverá apresentá-la ao Parlamento nos próximos meses.
O ministro recusou-se a especificar se a AUSTRAC iria proibir totalmente as máquinas, dizendo que tais declarações poderiam resultar num “desafio legal”.
“A capacidade da AUSTRAC de fazer um apelo será dada pela legislação que irei apresentar”, acrescentou Burke.
Risco em perspectiva
“Não acredito que os caixas eletrônicos criptografados representem um risco significativo em comparação com outros canais estabelecidos, como bancos, cassinos ou serviços de remessa (particularmente porque a maioria dos caixas eletrônicos criptografados já exigem algum nível de verificação KYC)”, disse James Volpe, diretor fundador da uCubed, empresa de educação Web3 com sede em Melbourne, ao Decrypt.
Ele disse que os caixas eletrônicos merecem atenção apesar de não estarem “entre as fontes mais proeminentes de risco de crime financeiro”, acrescentando que a AUSTRAC parece focada em “visar o uso indevido criminoso em vez de sufocar a inovação”.
A repressão regulatória começou a ganhar impulso em março, quando a AUSTRAC colocou operadores de ATMs criptográficos “em aviso prévio” depois que uma força-tarefa formada no final de 2023 descobriu “tendências preocupantes e indicadores de atividades suspeitas” ligados às máquinas.
Em junho a agência se recusou a renovar o registro da operadora de cripto ATM Harro’s Empires e limites de transação impostos de US$ 5.000, juntamente com requisitos aprimorados de due diligence do cliente em todo o setor.
Volpe disse que há espaço para uma “colaboração mais inteligente” entre a AUSTRAC, as autoridades policiais e os provedores de ATM.
Ele sugeriu que os sistemas automatizados poderiam “monitorar padrões de transação e sinalizar apenas atividades de alto risco ou suspeitas para análise posterior”, o que permitiria “aplicação direcionada, mantendo ao mesmo tempo o direito dos usuários à privacidade”.
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Fontedecrypt
