O banco central da Irlanda multou a Coinbase Europe em 21,5 milhões de euros por não monitorizar adequadamente milhões de transações, incluindo algumas ligadas a crimes.
Resumo
- Mais de 30 milhões de transações no valor de 176 mil milhões de euros não foram totalmente monitorizadas devido a erros de codificação no sistema da Coinbase, com 2.708 posteriormente sinalizadas como suspeitas.
- A Coinbase corrigiu os erros em semanas e aprimorou seus procedimentos de monitoramento e teste para evitar recorrências.
- A multa de 21,5 milhões de euros foi reduzida de 30,7 milhões de euros através de um desconto de liquidação.
30 milhões de transações escaparam do monitoramento da Coinbase
O banco central da Irlanda impôs uma multa de 21,5 milhões de euros (US$ 25 milhões) à Coinbase Europe, a subsidiária irlandesa da exchange de criptomoedas com sede nos EUA, por não cumprir os requisitos de monitoramento de transações contra lavagem de dinheiro e combate ao terrorismo.
O regulador disse que erros de configuração no sistema de monitoramento da Coinbase deixaram mais de 30 milhões de transações – avaliadas em mais de 176 bilhões de euros – não foram devidamente monitoradas durante um período de 12 meses, incluindo transações ligadas a lavagem de dinheiro, fraude, tráfico de drogas, crime cibernético e exploração infantil.
As autoridades disseram que a Coinbase levou quase 3 anos para revisar completamente as transações afetadas, sinalizando 2.708 como suspeitas.
A Coinbase atribuiu o problema a três erros de codificação que afetaram 5 de seus 21 cenários de monitoramento, o que impediu a triagem completa de certas transações em 2021 e 2022. A empresa disse que os erros foram corrigidos 2 a 3 semanas após a detecção. A Coinbase também afirmou que implementou medidas para evitar erros semelhantes no futuro.
Nos termos do acordo, o banco central esclareceu que os 13 milhões de euros em transações suspeitas identificadas não indicam necessariamente que qualquer atividade criminosa tenha realmente ocorrido. A multa final foi fixada em 21,5 milhões de euros, reduzida dos 30,7 milhões de euros iniciais através de um desconto de liquidação e tendo em conta a receita média anual da Coinbase Europe de 417 milhões de euros durante o período relevante.
Fontecrypto.news
