Banco Central da Irlanda multa Coinbase Europe em US$ 24,8 milhões por falhas de AML

O Banco Central da Irlanda (CBI) impôs uma multa de 24,8 milhões de dólares (21,5 milhões de euros) à Coinbase Europe por violar obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML) e financiamento antiterrorista, marcando a primeira ação coerciva da Irlanda contra uma empresa de criptomoedas.

“Para serem eficazes no combate ao crime financeiro, as agências de aplicação da lei dependem de instituições financeiras regulamentadas para terem sistemas em funcionamento para monitorar transações e relatar suspeitas”, disse Colm Kincaid, vice-governador de proteção ao consumidor e ao investidor do CBI, em um comunicado na quinta-feira.

“A falha de tal sistema em qualquer instituição financeira cria uma oportunidade para os criminosos escaparem à detecção – e os criminosos aproveitarão essa oportunidade.”

A multa aborda violações das suas obrigações de monitorização de transações entre 2021 e 2022, quando mais de 30 milhões de transações avaliadas em mais de 176 mil milhões de euros, ou cerca de 31% de todas as transações da Coinbase Europe, não foram devidamente monitorizadas.

Demorou quase três anos para a Coinbase Europe concluir o monitoramento retrospectivo, o que levou ao envio de 2.708 Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) para possível investigação. Os relatórios incluíam suspeitas de lavagem de dinheiro, fraude, tráfico de drogas, ataques cibernéticos e exploração sexual infantil.

Registrada como uma instituição criptográfica na Irlanda, a Coinbase Europe foi obrigada a monitorar as transações de seus clientes usando um Sistema de Monitoramento de Transações (TMS). A Coinbase disse em um comunicado que erros de codificação em cinco dos 21 cenários TMS em 2021-2022 fizeram com que certas transações, incluindo aquelas com endereços criptográficos de caracteres especiais, fossem ignoradas.

A exchange disse que corrigiu esses erros e executou as transações afetadas por meio do TMS corrigido, levando à detecção de 185.000 transações que exigem investigação adicional de conformidade.

Destes, cerca de 2.700 COS foram arquivados. Embora essas COS sinalizassem atividades potencialmente ilícitas, o CBI e a Coinbase se recusaram a dizer se a atividade criminosa realmente ocorreu. Desde então, a Coinbase aprimorou a supervisão do TMS, construiu novos cenários de detecção e fortaleceu seus testes internos.

O acordo reduziu a sanção total de quase 31 milhões de euros ao abrigo do esquema de desconto de 30% do CBI. O Tribunal Superior deve confirmar as sanções para que entrem em vigor.

A Coinbase disse que reconhece a importância de procedimentos AML eficazes e leva muito a sério as nossas obrigações sob a legislação e orientações regulatórias AML. “Nosso objetivo sempre foi e sempre será construir a plataforma mais confiável, compatível e segura do mundo”, acrescentou.

Descriptografar entrou em contato com a Coinbase para esclarecimentos adicionais sobre vários pontos, mas um porta-voz nos redirecionou de volta à declaração publicada sem comentar mais. Descriptografar também contatou o CBI para mais comentários.