Crypto ATMs. Image: Shutterstock/Decrypt O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) multou a operadora de caixas eletrônicos Bitcoin Coinhub em US$ 675.000 por cobrar caro demais dos clientes, anunciou o regulador na sexta-feira.
A multa inclui US$ 105.000 pagos como restituição aos consumidores da Califórnia que foram cobrados mais do que a taxa máxima permitida e encargos pelo uso de caixas eletrônicos criptografados.
“Os operadores de quiosques de criptografia na Califórnia estão cientes de que pretendemos erradicar maus atores e golpistas que colocam em risco o dinheiro suado dos consumidores”, disse o comissário da DFPI, KC Mohseni, em um comunicado. “Acolhemos com agrado os operadores legítimos nesta indústria, no entanto, a DFPI não tolerará aqueles que desrespeitam a lei e não implementam as salvaguardas exigidas para os clientes.”
Como parte de sua investigação, a DFPI descobriu que, desde 2024, a LSGT Services, LLC – que opera como Coinhub – cobrava taxas de aumento acima do máximo, aceitava transações em dinheiro acima do limite diário de US$ 1.000, omitiu informações importantes sobre os recibos e não forneceu as isenções de responsabilidade legalmente exigidas antes das transações.
A recente ação de fiscalização do regulador é a quarta nos últimos meses contra operadores de caixas eletrônicos criptografados, enquanto trabalha para alertar aqueles que violam os regulamentos da Califórnia. Lei de Ativos Financeiros Digitais (DFAL).
Em junho, a DFPI tomou a sua primeira ação coerciva devido a violações do DFALmultando a operadora de caixas eletrônicos Bitcoin Coinme em US$ 300.000 por violações – US$ 51.700 dos quais foram destinados como restituição a clientes da Califórnia.
Outras jurisdições também têm reprimido os operadores de caixas eletrônicos criptografados. O conselho municipal de Spokane, Washington, votou por unanimidade pela proibição dos quiosques devido ao aumento de fraudes e crimes financeiros.
Nova Zelândia também proibiu caixas eletrônicos criptografados em julhocitando preocupações crescentes com crimes financeiros. No início desta semana, a polícia de Massachusetts alertou seus cidadãos após dois residentes perderam quase US$ 7.000 no total, a fraudes em caixas eletrônicos Bitcoin que usaram um novo esquema que alegava que os pagamentos eram devidos por falta ao serviço do júri.
Em agosto, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro (FinCEN) emitiu um alerta urgente sobre o uso de caixas eletrônicos Bitcoin em fraudes e seus efeitos específicos sobre os idosos americanos. Um relatório do FBI mostra que a evolução demográficagastou quase US$ 3 bilhões em fraudes de criptografia em 2024, apesar de representar apenas cerca de 17% da população.
Representantes da DFPI e Coinhub não responderam imediatamente Descriptografar pedido de comentário.
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Fontedecrypt
