O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) instruiu organizações bancárias sob sua supervisão a adotar ferramentas de análise de blockchain como parte de suas estruturas de conformidade.
O aviso, emitido em 17 de setembro, aplica-se a bancos e agências estatais de instituições estrangeiras licenciadas em Nova York. A superintendente Adrienne Harris sugeriu que a mudança reflete a crescente exposição a ativos digitais por meio da atividade do cliente e iniciativas de moeda virtual lideradas pelo banco.
O departamento emitiu primeiro orientação em abril de 2022, exigindo que as empresas de moeda virtual licenciadas empregassem análises de blockchain para rastrear transações e avaliar o risco. Posteriormente, expandiu a supervisão em dezembro de 2022, exigindo aprovação prévia para atividades relacionadas à moeda virtual novas ou materialmente diferentes.
Com os bancos tradicionais agora se envolvendo em atividades semelhantes, o regulador disse que as ferramentas de análise devem ser usadas para rastrear carteiras de clientes, verificar as origens do fundo, monitorar a exposição a provedores de serviços de ativos virtuais de alto risco e detectar a lavagem de dinheiro ou sancionam a evasão.
O NYDFS enfatizou que a orientação não é uma regulamentação formal, mas uma expectativa de supervisão. Espera -se que as instituições adaptem os controles ao apetite e aos modelos de negócios de risco, enquanto os reavalie regularmente à medida que as condições do mercado evoluem.
O regulador alertou que a crescente adoção de ativos digitais aumenta o potencial de finanças ilícitas. “As instituições cobertas desempenham um papel crítico na proteção da integridade do ecossistema financeiro”, disse a agência em seu aviso.
A diretiva ressalta o papel de Nova York como um dos mais rigorosos regimes de supervisão de criptografia dos Estados Unidos, ao lado de sua estrutura Bitlicense.
Esta é uma história em desenvolvimento.
Este artigo foi gerado com a assistência da IA e revisado pelo editor Jeffrey Albus antes da publicação.
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