O procurador -geral da DC está mirando a Athena Bitcoin, acusando o operador do caixa eletrônico de permitir conscientemente golpes que drenaram as economias dos idosos. Quase todos os depósitos, afirmam os investigadores, vieram de esquemas de fraude que a empresa ignorou ao embolsar taxas ocultas.
Resumo
- O procurador -geral da DC processou a Athena Bitcoin, alegando que seus caixas eletrônicos permitiram que a fraude generalizada visasse idosos.
- Os investigadores dizem que 93% dos depósitos estavam relacionados a golpes, com taxas ocultas atingindo 26%.
- O processo afirma que Athena ignorou as bandeiras vermelhas e lucrou ao recusar reembolsos às vítimas.
Em 8 de setembro, o Gabinete do Procurador -Geral do Distrito de Columbia anunciou que havia entrado com uma ação contra a Athena Bitcoin, uma das maiores operadoras de caixas eletrônicos de criptografia do país.
O processo alega que a empresa conscientemente permitiu que suas máquinas fossem usadas como um canal principal para fraude, ignorando dados internos que mostraram 93% de seus depósitos impressionantes. Notavelmente, a AG argumenta que Athena lucrou ativamente com a onda de crimes, impondo e mantendo as taxas ocultas que atingiram 26% nessas transações fraudulentas.
Os caixas eletrônicos de Athena sob escrutínio para permitir fraude
De acordo com o escritório do procurador -geral, os sete BTMs de Athena no distrito tornaram -se uma ferramenta favorita para criminosos devido a uma falta de supervisão percebida. O escritório da AG afirma que isso criou uma “oportunidade desmarcada para fraude internacional ilícita”, transformando os quiosques em rampas fora de dinheiro e nas rampas de roubo de criptografia irreversível.
Os dados citados revelaram que os fraudadores se concentraram nos idosos, com a idade média das vítimas sendo 71. Esse grupo é frequentemente alvo de sua percepção da falta de familiaridade tecnológica e, tragicamente, uma relutância maior em relatar ter sido fraudado.
Segundo os investigadores, o valor médio perdido por transação foi de US $ 8.000, uma quantia que muda a vida para muitos com renda fixa. Em um caso extremo detalhado no processo, uma única vítima ficou seca por US $ 98.000 em 19 transações separadas em apenas alguns dias, destacando a natureza implacável dos esquemas e a facilidade com que os operadores poderiam drenar repetidamente os relatos das vítimas.
“As máquinas de Bitcoin de Athena se tornaram uma ferramenta para criminosos com a intenção de explorar os idosos e vulneráveis residentes do distrito”, disse o procurador -geral Brian Schwalb. “A Athena sabe que suas máquinas estão sendo usadas principalmente por golpistas, mas opta por olhar para o outro lado, para que possa continuar a embolsar taxas de transação ocultas. Hoje estamos processando para obter os residentes do distrito de volta e parar com essa conduta ilegal e predatória antes de prejudicar alguém mais.
Ação legal
A ação legal alega que Athena violou duas principais leis distritais: a Lei dos Procedimentos de Proteção ao Consumidor e o abuso, a negligência e a exploração financeira de adultos vulneráveis e a Lei de idosos. O traje estabelece um padrão de três partes de suposta má conduta.
Primeiro, ele acusa Athena de facilitar ativamente os golpes, observando que os próprios logs internos da empresa mostram que, em seus primeiros cinco meses, os consumidores relataram diretamente a Atena que 48% de todos os fundos depositados foram o resultado da fraude, uma bandeira vermelha gritante a empresa supostamente ignorada.
Segundo, o processo se aproxima do que chama de “lucrar ilegalmente com taxas ocultas”. Enquanto as taxas típicas de trocas de ativos digitais variam de 0,24% a 3%, os BTMs de Athena supostamente cobraram 26% por transação.
De acordo com o escritório da AG, essas taxas nunca foram divulgadas claramente durante o processo de transação e, em vez disso, foram enterradas em jargões opacos como “margem de serviço de transação” nos termos de serviço, um documento raramente examinado pelos usuários em uma situação de golpe de alta pressão.
Finalmente, o AG cita uma política de “sem reembolsos” como um golpe final e esmagador para as vítimas. Mesmo quando a fraude foi comprovada, Athena supostamente se recusou a devolver as taxas exorbitantes que coletou ou exigiu que as vítimas assinassem isenções de responsabilidade que absolvendo a companhia de qualquer responsabilidade futura, culpando -as efetivamente por sua própria vitimização.
Fontecrypto.news
